Уоррен Эдвард Баффетт (Warren Edward Buffett) – отзывы, мнение, рейтинг

История успеха Уоррена Баффета


Ему 81 год, он самый известный портфельный менеджер; согласно рейтингу журнала «Форбс», он входит в пятерку самых богатых людей Америки.

Его называют великим инвестором и его слово влияет на поведение Уолл Стрит не меньше, чем слово президента страны. Он любит спросить своих аналитиков: «Если вы все такие умные, то почему я такой богатый?»; по его мнению, инвестиционные банкиры с Wall Street, «специально созданы для того, чтобы лишить инвесторов денег, а не заработать деньги для них».

Уоррен Эдвард Баффет родился в 1930 году в Омахе, самом большом городе штата Небраска. Когда Уоррену было всего 6 лет, он заработал первые 12 центов, купив упаковки из 6 бутылок „Кока-колы“ и продав бутылки по отдельности, но дороже. Капиталистом Уоррен решил стать ещё в школе. В возрасте 11 лет его уже начала привлекать деловая сторона жизни. Его отец — Говард Баффет был биржевым маклером и активным членом республиканской партии. Малыш Уоррен, познакомившись с игрой на бирже, захотел поиграть. Он купил три акции „Cities Service Preffered“ по цене 38 долларов каждая. Дождавшись, когда цена на них выросла почти до 40 долларов, он продал их заработав 5 долларов. И здесь он получил первый урок. Каково же было разочарование мальчика, когда через неделю цена на эти акции подскочила до 200 долларов. Впоследствии, Уоррен инвестирует только в долгосрочные проекты.

В двенадцать лет он уже твёрдо решил стать миллиардером. Надо сказать, что юный предприниматель был не лишён талантов и способностей. Его великолепная память на числа сохранилась и по сей день. Молодое дарование было изобретательно и неутомимо. Он то торгует акциями, то перепродаёт залежалый товар, то организует продажу газет. В 14 лет он покупает в Небраске за 1200 долларов 40 акров земли и тут же сдаёт в аренду фермеру. Он покупает сломанные игровые автоматы, ремонтирует их и запускает в эксплуатацию. Вскоре его доход достигает 150 долларов в неделю.
С 1942 года ситуация резко меняется. Отца Уоррена, активного республиканца, выдвигают в конгрессмены, и он побеждает на выборах. Семья перебирается в Вашингтон, где родители решают дать сыну достойное образование. Он закончил два университета: Небраска Университет и Коламбия Университет. И в 1956 году сформировал свою собственную фирму » Buffett Partnership, Ltd” в родном городе. После двух лет работы в отцовской брокерской конторе, он решается поехать в Нью-Йорк, где и произошла встреча, изменившая его жизнь. В Нью-Йорке молодой Баффет знакомится с 57-летним Бен Грэхамом — одним из самых известных инвесторов того времени. Грэхам приглашает Уоррена поработать у него в инвестиционном фонде «Грэхам – Ньюман» на Уолл Стрит.

За 5 лет работы под руководством Грэхама Баффет усвоил философию «мудрого инвестора», которая в последствии принесет ему славу и деньги. Философия эта состояла в том, что покупать надо не акции, а бизнес, стоящий за этими акциями, причем если покупать, то всерьез и надолго. Баффет оказался способным учеником — за 5 лет работы с Грэхамом он превратил первоначальные $10 тыс. в $140 тыс., существенно превзойдя не только ведущие индексы, но и результат фонда Грэхама. В 1956 году Грэхам уходит на пенсию и предлагает Баффету стать его приемником.

Но у Баффета к тому времени имелись уже другие планы — собственный бизнес. Он вернулся в Омаху и открыл свой собственный фонд. «Buffett Partnershop Ltd», пайщиками которого становятся его друзья, родственники и соседи. Зарплата Баффету как директору фонда не гарантировалась. По окончании года прибыль распределялась между пайщиками из расчета 4% годовых. Если прибыли было больше, то прирост делился между партнерами и Баффетом в пропорции 3: 1. Если прибыль была меньше или ее вообще не было, то Баффет оставался без зарплаты.

Разумеется, Баффет подстраховался: в 1962 году он нашел текстильную компанию «The Berkshire Hathaway», несущую убытки. При стоимости чистых активов $19 на 1 акцию, никто не хочет платить за акцию больше, чем $8. Никто, но не Баффет. Он начал скупать компанию. К 1965 году 49% компании принадлежало уже «Buffett Partnershop Ltd» и Баффетта избирали директором. К удивлению прочих акционеров новый директор не стал развивать текстильное производство, а все доходы компании начал направлять на покупку ценных бумаг.

Следующей крупной покупкой Баффета стал страховой бизнес. В 1967 году Баффетт он приобрел «National Indemnity Co.», затем GIECO, вложив за приобретение $8,6 млн. и $17 млн. соответственно. Сейчас страховой сектор в империи «The Berkshire Hathaway» оценивается в сумму более $7,5 млрд. Тогда же, в 1967 году, «The Berkshire Hathaway» первый и последний раз заплатил дивиденды. С тех пор вся прибыль реинвестировалась, что стало еще одним из секретов успеха Баффета.

1970 году фонд «Buffett Partnershop Ltd» был ликвидирован. Всем пайщикам было предложено получить либо акции «The Berkshire Hathaway», либо деньги. Уоррен Баффет, естественно, выбрал первое. Таким образом, он стал владельцем 29% акций «The Berkshire Hathaway». За 30 лет он ни одну акцию не продал, но еще и прикупил. Сейчас он совместно со своей женой Сюзан владеет 42,7% акций этой компании.

Наиболее удачные свои покупки Баффет делал во время или сразу после крупных биржевых кризисов, когда большинство инвесторов обходили рынок стороной. Так, в период кризиса 1973 года Баффет купил за $11 млн. крупный пакет акций газеты «Вашингтон Пост» (сейчас этот пакет стоит $1,1 млрд.).

«The Berkshire Hathaway» тратит $1,3 млрд. на покупку акций «Кока-кола». Кроме этого в портфеле «The Berkshire Hathaway» крупные пакеты компаний «Американ Экспресс», «Жиллетт», «Макдональдс», «Уолт Дисней», «Уэллс Фарго Банк», «Дженерал Ри» и других. Цена же акций самой «The Berkshire Hathaway» выросла за 35 лет с $8 до $43.500.

Сколько же заработал Баффет за свою жизнь? С одной стороны — не очень много. Как подсчитали специалисты, средний доход его за последние 35 лет был порядка 24% годовых. Что такое 24% годовых для спекулянта? Они зарабатывают 24% в месяц, а то и в день. Возьмите список самых доходных инвестиционных фондов за последний год. Там сплошь по 500% и более — это в 20 раз больше, чем Баффет! Разница лишь в том, что он зарабатывает это каждый год и стабильно, а они раз в жизни. Поэтому фондов много, а Баффет один. По подсчетам журнала «Форбс» состояние Баффета оценивается в $36 млрд.

Его выдающейся способностью все считают, прежде всего, суперудачные инвестиции. Человек просто владеет искусством в нужный момент купить то, что надо и продать как надо. Он покупает акции, обеспеченные серьезными активами, в расчёте на то, что рано или поздно рынок оценит эти бумаги по достоинству.

Однажды, казалось, что Баффет крупно промахнулся, не оценив перспективность высокотехнологичных компаний. Но время доказало кто был прав. Когда весь Wall Street потешался над Баффетом – старый спекулянт ничего не понимает в «новой экономике», поскольку все инвесторы, вложившие деньги в акции из NASDAQ, заработали 30-40% годовых, то потом ситуация повернулась на 180 градусов.

Читайте также:
Андрей Александрович Зубков - биография, личная жизнь, фото, видео

В марте 2000 года началось огромное падение котировок акций, в результате которого владельцы акций высокотехнологичных компаний потеряли 60% стоимости активов. С этого же момента стоимость акций Berkshire Hathaway начала расти. А Баффет, потирая руки, писал письма своим акционерам письма с вариациями на тему – «Ну я же предупреждал!» У богатых свои причуды. А у сказочно богатых — особенно. Баффет не переехал жить на Калифорнийское побережье, а продолжает жить в Омахе в доме, который они с женой купили еще в 1950-е годы.

Поскольку «The Berkshire Hathaway» принципиально не платит дивиденды, а свои акции Баффет не продавал и не собирается это делать, то жить ему приходится на весьма скромную зарплату и частные сбережения. Ездит он на подержанной машине. Ходит обедать в ту же закусочную, в которой обедал, когда был молодым клерком. Магнат появляется в офисе, который обставлен недорогой пластиковой мебелью, с взлохмаченной головой. На нём сильно поношенные подтяжки и галстук, который не меняется несколько месяцев. Хотя, он дорожит репутацией. «Требуется двадцать лет, чтобы заслужить хорошую репутацию и всего пять минут, чтобы ее потерять. Кто думает об этом, тот ведет бизнес соответственно», — поучает он. Сотрудников, старый ворчун, подбадривает единственной фразой: «Продолжайте делать то, что делаете». Он очень консервативен. За последние 20 лет его вкусы мало поменялись. Он пользуется бритвами фирмы Gillette (на акциях которой он заработал почти $5 млрд.), из напитков предпочитает Coca-Cola (она принесла $10 млрд.), расплачивается кредитной карточкой American Express (обогатила на $4 млрд.), любит почитать газету Washington Post (она ему обошлась в 11 миллионов, но заработал на ней он миллиард).

Финансовый «гуру» избегает вести дела в областях, где он чего-то не понимает. И вообще, он разыгрывает в жизни роль простецкого провинциала, исповедуя правило: «Будь проще и деньги к тебе потянутся». Он ездит на старой «Хонде» (груде металлолома), купленной на распродаже за 700 долларов, носит старомодные костюмы и любит сыграть на публику в этом амплуа. Но всё это маска. Удачно придуманный имидж, который неоднократно защищал магната от излишне любопытствующих «друзей» и назойливых журналистов. Так, на собрании акционеров, выступая перед 10-тысячной аудиторией, он представил себя и своего друга и заместителя, 77-летнего Чарли Манжера: «Я — Уоррен. А он — Чарли. Он ещё слышит. Я ещё вижу».
Но, рано или поздно, он покинет этот мир. И тогда Уолл Стрит ждут потрясения. Ведь Баффет главное движущее начало своей компании. Он запорука её успеха, гарант стабильности и властный диктатор. С его уходом всё измениться. Кто станет его преемником, он сам ещё не решил. Возможно, это будет его давний партнёр Чарли Манжер. Он твердит: «За четверть века я и Чарли так и не научились разрешать проблемы в бизнесе. Мы только узнали, как их избегать». Но он далеко не так прост, как хотел бы казаться, этот «оракул из Омахи», как называет его пресса. С одной стороны, он охотно делится «секретами» инвестирования. Деньги вкладывать надо:
в простой и понятный бизнес (например, производство продуктов питания или банковское дело); в надёжные компании с благоприятными долгосрочными перспективами (например, «Жилетт», «Кока-кола»); в фирмы с международной франчайзинговой сетью и гарантированной перспективой роста (например, «Кока-кола», «Макдоналдс»); в компании с сильными командами и прочно освоенными нишами (например, «Уолт Дисней»). Он декларирует тезис, что вести дела в большом бизнесе можно и, не прибегая к рискованным трюкам. Но, с другой стороны, трудно поверить, что успех дела только во взвешенном определении шансов на успех. Скорее всего, дело обстоит несколько иначе. Уоррен Баффет, как и другие миллиардеры его уровня (Рокфеллер, Гейтс), обладает гениальной интуицией. Если Рокфеллер гениально предвидел развитие энергетических отраслей на базе нефти, а Гейтс — информационных технологий на базе компьютеризации всего человечества, то Баффет прокладывает свой путь в мире бизнеса, опираясь на своё видение экономических механизмов и денежных рычагов.

Ему, в принципе, всё равно во что инвестировать: в производство продуктов питания, бритв или мультфильмов, в страхование или газеты. Важно получать хорошую отдачу от вложенных средств. Для этого нужно «видеть» весь механизм дела изнутри, чувствовать, как пульсируют денежные потоки, знать — насколько надёжна система. Поэтому, он предпочитает вести свой бизнес в простых и понятных сферах. Поэтому, не любит мир высоких технологий.

Хотя он носит маску наивного простецкого дядюшки, его дела говорят о другом. Кроме гениальной интуиции он обладает железной логикой, весомым багажом знаний и большой силой воли. Его мало занимают социальные проблемы и этические принципы. Он построил для себя свой духовный мир, на своих законах. И вся его жизнь, которая почти уже прожита, яркое подтверждение правильности выбранного пути наверх, на финансовый Олимп.

Согласно его завещанию, после его смерти семья получит лишь небольшую долю его огромного состояния. Большая часть поступит в распоряжение благотворительных трастов. И еще одна странность. Говорят, что Баффет — отъявленный технофоб. Дома у него нет ни только компьютера, но и даже факса. Говорят пользоваться компьютером совсем недавно научил Баффета его друг Билл Гейтс. Последнему стоило огромных усилий убедить в этом Баффета.

Все знают, что Баффет — великий, но не все знают почему. Объясняем

Начал работать с 6 лет и заработал 95% состояния после 60 лет

Несмотря на то что его отец был обеспеченным бизнесменом и конгрессменом, маленький Уоррен Баффет с шести лет не стеснялся работать: продавал жвачку, колу, мячи для гольфа, коллекционные марки, полировал автомобили, доставлял Washington Post по утрам — в день по 500 газет по пенни на каждую. В подростковом возрасте даже организовал небольшой бизнес из нескольких автоматов для пинбола. Уже к 16 годам он «сделал» $53 тыс. в пересчете на современные деньги.

В десять лет отец привел его на Нью-Йоркскую биржу, а в 11 Баффет сделал первое вложение: накопил $120 и купил три акции Cities Service Preferred через сестру за $38,25 за штуку. Сначала они рухнули, затем отросли до $40, после чего Баффет их продал — а затем жалел, наблюдая рост котировок до $200.

Баффет — живое воплощение того, что добиться успеха никогда не поздно: первый миллион он сделал в 32 года, а 95% состояния заработал после 60. В 1982 году (52 года) его состояние было равно $376 млн, в 59 лет у него было $3,8 млрд, а сейчас, в 91 год, — целых $96 млрд. В списке богатейших людей мира по версии Forbes он на шестом месте — его состояние больше ВВП 125 стран мира — например, Эфиопии ($95,9 млрд в 2019 году по оценке Всемирного банка) или Беларуси ($63 млрд в 2019 году).

Читайте также:
Маргарита Былинина - отзывы, мнение, рейтинг

Сделал из убыточной текстильной компании крупнейший финансовый холдинг мира

Главное детище Баффета Berkshire Hathaway когда-то было скромной текстильной мануфактурой. В 1960-х будущая легенда рынка начал покупать ее акции, но вскоре понял, что перспектив у фирмы мало — в США как раз разгорался кризис легкой промышленности. В 1964 году владелец мануфактуры Сибери Стэнтон предложил Баффету выкупить его акции по $11,5 за штуку, и тот согласился.

Вероятно, Баффет благополучно бы расстался с бумагами, а Berkshire Hathaway осталась бы скромной малоизвестной компанией — но все изменила жадность Стэнтона. Вопреки договоренностям, он направил предложение купить бумаги по $11,38 за штуку, что взбесило Баффета. Инвестор назло Стэнтону выкупил контрольный пакет и отстранил Стэнтона от управления. С тех пор Berkshire Hathaway стала фундаментом империи Баффета.

Ключевым направлением компании стал страховой бизнес. Баффет инвестировал страховые премии в покупку целых компаний и акции, хотя обычно страховщики вкладываются в облигации . И благодаря феноменальному чутью добился ошеломляющих результатов.

Сегодня Berkshire Hathaway — мощнейшая структура: шестая в списке Fortune 500, восьмая по капитализации среди публичных компаний планеты и первая в списке финансовых холдингов по выручке. Ей целиком принадлежит уйма бизнесов из самых разных отраслей, а также значительные доли в Kraft Heinz, American Express, Coca-Cola, Wells Fargo, IBM, Apple и Bank of America.

Самое забавное — сам Баффет в 2010 году заявил, что покупка Berkshire Hathaway была самой большой инвестиционной ошибкой в его жизни, стоившей ему около $200 млрд. По его мнению, если бы он вложился в страховые компании напрямую, то инвестиции окупились бы в несколько сотен раз.

Berkshire Hathaway обыгрывает рынок США в более чем тысячу раз за последние 55 лет

Акции класса А Berkshire Hathaway показывают совершенно потрясающую доходность: 20% в среднем ежегодно с 1965 по 2020 год. Это значит, что всего за 55 лет она составила 2 810 526%. Фондовый рынок США (индекс S&P 500) за тот же период рос на 10,2% в год и в итоге прибавил «всего» 23 000%.

На этом графике — динамика акций A Berkshire Hathaway в сравнении с индексом S&P 500 за последние 20 лет. Если бы он был отрисован за период с 1965 года — то кривая индекса S&P 500 просто потонула бы визуально, почти не поднявшись от исходной отметки. Да, настолько Баффет обыгрывает рынок на длинной дистанции.

Бумаги Berkshire Hathaway класса А с большим отрывом являются самыми дорогими в мире: на 28 мая одна из них стоила сумасшедшие $434 тыс.

Раз за разом находил недооцененные активы

Способности Баффета по выбору акций поражают — он очень редко ошибается, инвестирует с прицелом на долгий срок и почти всегда получает огромную прибыль. Один из самых известных примеров — его инвестиции в Coca Cola: после изучения ее бизнеса Баффет пришел к выводу, что Coca Cola — самый раскрученный бренд газировки в мире, производство напитка очень дешево и высокомаржинально, а продажи растут из года в год несколько десятков лет, невзирая на кризисы и войны.

Инвестор посчитал, что спустя годы количество потребителей колы сильно вырастет — и в 1988 году сделал одну из лучших инвестиций в жизни. Он купил 7% бумаг компании по $5 за штуку, и с тех пор они выросли в десять раз. Из-за подобных историй его и называют «оракулом из Омахи», способным влиять на котировки одним фактом покупки тех или иных бумаг.

Превратил собрания акционеров своей компании в самое яркое событие в мире инвестиций

Дни инвестора и собрания акционеров даже у крупнейших компаний обычно представляют собой малопримечательные события. Но только не для Berkshire Hathaway: их ежегодные собрания — вероятно, самое зрелищные и массовые события в мире инвестиций.

Баффет собирает огромные залы: послушать его приезжают десятки тысяч человек. В 2019 году — во время последнего офлайн-мероприятия — собралось 40 тыс. человек. Атмосфера на них напоминает, скорее, фестиваль вроде Comic-Con, а не скучное корпоративное мероприятие — из-за этого собрания Berkshire Hathaway называют «Вудстоком для капиталистов».

Остается успешным, будучи аналоговым в цифровом мире

В офисе Баффета нет компьютера. Высокие технологии миллиардер не слишком жалует как в плане инвестиций (за исключением вложений в Apple), так и в повседневной жизни: Баффет утверждал, что всего раз в жизни отправил письмо по электронной почте.

В общем-то, об «аналоговости» Баффета ярко говорит даже сайт Berkshire Hathaway: да, вот так выглядит главная страница ведущего финансового холдинга мира в 2021 году.

А смартфоны он называл «слишком умными» для себя. Несмотря на обширные инвестиции в Apple, еще в 2013 году Баффет пользовался старой «раскладушкой» Nokia, потом — 20-долларовым Samsung SCH-U320. В 2018 году Тим Кук заявлял о готовности лично приехать к Баффету и помочь с настройкой телефона — но сдался Баффет лишь в 2020 году, когда перешел на iPhone 11. Правда, использует он его только для звонков.

Уже стал одним из величайших филантропов и собирается отдать на благотворительность почти все

Великим Баффета делает еще и его щедрость. В 2010 году он вместе с Биллом Гейтсом основал проект The Giving Pledge («Клятва дарения»). Его цель — воодушевить миллиардеров всего мира отдать значительную часть состояния на благотворительность. На данный момент в программу входит 221 участник из 25 стран, среди них — основатель Facebook Марк Цукерберг, сооснователь WhatsApp Брайан Эктон, основатель Tesla Илон Маск, российские миллиардеры Владимир Потанин и Юрий Мильнер.

Баффет же стал одним из самых крупных филантропов организации: завещал 99% состояния пяти крупным благотворительным фондам. А всего с 2006 года он пожертвовал $37 млрд. «Отдать деньги сообществу — самый эффективный путь их потратить», — говорил Баффет.

У Баффета вообще хватает филантропических мероприятий: например, каждый год он продает на аукционе возможность пообедать с собой, а собранные средства направляет на благотворительность. В 2019 году за право взять с собой семерых друзей и пообщаться с легендой инвестиций глава блокчейн-проекта Джастин Сан заплатил $4,57 млн — они пошли на борьбу с бедностью в Сан-Франциско. Всего таким способом удалось заработать уже более $25 млн.

Отказался от роскошной жизни: живет в небольшом доме и питается «как шестилетний ребенок» бургерами и колой

Несмотря на гигантское состояние, Баффет не покупает яхты, дорогущие спорткары и невероятно большие поместья. Вместо этого он ездит на «кадиллаке» и живет в относительно скромном (для миллиардера) доме площадью 6570 квадратных футов (около 610 кв. м) с пятью спальнями в Омахе, купленном еще в 1958 году за $31,5 тыс. В современных деньгах это примерно $286 тыс., а сейчас он стоит $915 тыс. — менее 0,001% от его состояния. Баффет называл его своей третьей лучшей инвестицией, которую он когда-либо делал.

In 1958, Warren Buffett bought a house for $31,500.

Today, he’s worth $104 billion and he lives in the same house.pic.twitter.com/ImMgVBBwUh

Читайте также:
Карчев Олег Геннадьевич - биография, личная жизнь, фото, видео

Переезжать Баффет не планирует и, видимо, никогда и не хотел: в фильме BBC The World’s Greatest Moneymaker он заявил: «Я здесь счастлив. Если бы я думал, что могу быть счастливее в другом месте, то переехал бы. В чем моя жизнь стала бы лучше, если бы у меня были десять домов по всему миру? Если бы я хотел стать управляющим жильем, то стал бы им по профессии, но я не хочу этого и не хочу, чтобы кто-то другой делал это за меня».

Скромность присуща Баффету не только дома: например, штаб-квартира, казалось бы, гигантской Berkshire Hathaway занимает всего один этаж офисного здания.

Ну, а совершенно нетипичные для миллиардера пристрастия Баффета в еде уже стали легендой: один из богатейших людей мира регулярно завтракает в «Макдоналдсе», где поглощает бургеры и пирожки, а также часто захаживает за мороженым в дешевую сеть Dairy Queen.

А еще — Баффет пьет уйму колы: в интервью журналу Fortune он заявил, что состоит из нее на четверть. «Если я поглощаю 2700 калорий в день, то четверть из них — Coca Cola». По его словам, он выпивает по пять банок колы каждый день. На вопрос, как ему удается оставаться здоровым при такой диете, Баффет ответил: «Я проверил актуальные данные — самый низкий уровень смертности наблюдается среди шестилетних детей. Так что я решил питаться, как шестилетний ребенок».

Уоррен Баффет вдохновляет миллионы инвесторов своим примером, он доказал, что можно стабильно обыгрывать рынок десятилетиями и быть лучшим при наличии холодного расчета, следования стратегии и умении находить недооцененные бумаги. Он — настоящая легенда и уже фактически имя нарицательное в мире инвестиций. И никто не может сказать, что он не заслужил таких регалий.

Впервые текст опубликован 29 мая 2021 года

Больше интересных историй об инвестициях вы найдете в нашем телеграм-канале «Сам ты инвестор!»

Разоблачение легендарных инвесторов Уоррена Баффетта и Рэя Далио

Человеческой натуре свойственно подражать богатым и успешным представителям общества. Поэтому их слова и цитаты быстро разлетаются в сети и бурно обсуждаются, а иногда являются призывом к действию. Мол, делайте, как они сказали и достигнешь успеха.

Однако, стоит учитывать не только то, что говорят знаменитости, но их мотивы и их фактические действия. Если за словами следуют, то вот на мотивы и действия практически никто не обращает внимание.

А зря, именно они и покажут истинные намерения говорящего.
Поэтому начнем разоблачения лучших из лучших.

Уоррен Эдвард Баффетт.

Живая легенда. Ни добавить, ни убавить.
«Когда нам принадлежат доли прибыльных компаний, в которых работают выдающиеся специалисты, для нас предпочтительный период владения активом — вечность.»

Эту фразу из книги «Эссе об инвестициях, корпоративных финансах и управления компаниями» очень любят многие блогеры, финансовые советники и консультанты, подчеркивая необходимость долгосрочного инвестирования.

Это верно лишь отчасти. Почему?

За 36 лет публичные отчеты, предоставленные Berkshire Hathaway в период с 1980 по 2006 год, показали, что 60% позиций, делаемых инвестиционной компанией, длились менее 4 кварталов. Другими словами, большинство позиций Баффетта проводятся менее года. Почти 30% акций были проданы всего через шесть месяцев.
Подробнее здесь https://wallet.livejournal.com/145099.html

Если индексным фондом или ETF вы можете владеть вечно, то компаниями по объективной причине – нет. Да просто, потому что через 10 лет некоторых компаний из индекса уже не будет в живых. Не говоря уже о более длинном промежутке времени. За 100 лет в США только одна компания принесла прибыль – ExxonMobil. Остальные не остались на бирже в изначальном виде.

А Баффетт инвестирует не в индекс, а конкретные компании, поэтому ему просто приходиться очень часто менять компании в портфеле. Конечно, можно выбрать одну-две акции из портфеля, как Coca-Cola и пиариться с ней, но вот все остальные меняются, как калейдоскоп.

Баффетт о текущем моменте
«Когда вы получаете 2,30% годовых за 10-десятилетнюю облигацию, я думаю, что акции выглядят намного лучше. Если у меня есть выбор из двух.» заявил он в интервью CNN в ноябре 2017 года.

Он заявлял это и ранее в 2017 году, поэтому для многих это является подтверждением того, что Баффетт не видит каких-либо проблем для фондового рынка в будущем.

Однако, мало кто использует его совет https://wallet.livejournal.com/78229.html
3. Всегда имейте МНОГО денег наличными
«наличные для бизнеса – это как кислород для нашего тела: никогда о нем не думаешь, когда он есть, и думаешь только о нем, когда его нет».

Недавно прочитал его фразу в одной книге (не помню дословно, но смысл такой): я бы много заплатил, чтобы завтра цены акций упали.

Кажется, это противоречит логике инвестирования: чем выше цены, тем больше ваш капитал и наоборот. Верно, только, если у вас нет денег на покупку акций. а если есть, то упавшие цены – прекрасная возможность для вас.

Поэтому его утверждение про акции, читаю наоборот. Подробнее здесь https://wallet.livejournal.com/102718.html

С 3 квартала 2016 года по 3 квартал 2017 года Баффетт снизил объем наличности… НО!

Увеличил долю краткосрочных облигаций, чтобы не терять в доходности. Видно ждал кризис в конце 2016 года…

Поэтому общий объем наличности и облигаций довел до 131,5 миллиарда долларов!

Это почти 20% своего портфеля. И при этом он говорит, что облигации не так выгодны? Не говоря про денежные фонды.

131,5 млрд.$ кажется абстрактной цифрой для большинства читателей. И понять ее можно только в сравнении.

42,7 млрд.$ – это наличность на счетах компании, за которую на конец 2017 года можно было купить такую компанию, как Новатэк или 2/3 народного достояния – Газпром.
А за 131,5 млрд.$ можно было купить четверть российского рынка.

Но вот вопрос, почему легенда стоимостного инвестирования не покупает акции российского рынка? Ведь они в 4 раза дешевле американского? Не читает российских гуру?

Ладно, Россия. Проблемы в политике с США, санкции. Но я могу ему десяток стран накидать, которые дешевле США. Но нет, сидит в наличности и облигациях.

Некоторые читатели обязательно заметят, что 20% портфеля для защитных активов это немного, а абсолютно нормально для портфельного инвестирования даже агрессивного стиля инвестирования.

Совершенно верно! Только но только «Что дозволено Юпитеру, не дозволено быку».

Обычный инвестор не может совершить сделку не по рыночной цене – только через брокера и по цене на бирже. Но Баффетт, имея миллиарды, в кризис может.

О том, что творил великий инвестор рассказывал слушателям на вебинаре “Следующая Остановка – Кризис”

По скромным подсчетам он распорядился наличкой в 3 раза эффективнее, чем обычный инвестор.

Таким образом, чтобы показать обычному инвестору такую же доходность, как Баффетт, ему нужно иметь в 3 раза больше налички и облигаций, а это 60%.

Читайте также:
Ли Ка-шинг Li Ka-shing - отзывы, мнение, рейтинг

А с такой точки зрения, подобное распределение средств – 40% акции и 60% облигации напоминание очень консервативный стиль, а не агрессивный. Не правда ли?

Опять Баффетт делает не совсем то, что декларирует на публике…

“Сейчас мы находимся в периоде “Золотой середины”. Инфляция — не проблема. Экономический рост хорош, все очень неплохо с большим стимулирующим толчком, вызванным изменениями в налоговом законодательстве. Если вы находитесь в кэше, вы будете чувствовать себя довольно глупо”.

Эту фразу подхватили некоторые российские и западные блогеры и начали стебаться над ним. Мол, такое ляпнул за неделю перед снижением фондовых рынков. Ха-ха-ха.

С первого взгляда, смешно. Но не забывайте, он миллиардер и управляющий крупнейшего фонда в мире… По схеме написанной в начале поста проверим мотивы и действия.

Во-первых, обращал внимание на тот факт, что полгода назад и даже меньше он говорил ровно противоположное. https://wallet.livejournal.com/183110.html

Скажу даже больше. В начале этой недели, а точнее 12 февраля Далио снова «переобулся» на своей странице в социальной сети:

“Около 10 дней назад я думал, что именно здесь мы и были. Однако недавние всплески стимулов, экономического роста и заработных плат просигнализировали о том, что этот цикл зашел немного дальше от того места, в котором, как я думал, мы находимся”

Мы знаем точно, что мы находимся в той части цикла, в которой проведение монетарной политики центральными банками очень затруднено, и что на этот раз балансировка будет особенно сложной (учитывая все стимулы, ускоряющие приближение пределов производственных мощностей, и учитывая продолжительность роста активов и ряд других факторов), так что риски начала рецессии в следующие 18-24 месяца растут. В то время как большинство игроков рынка обращает внимание на сильный 2018 год, мы больше фокусируемся на 2019 и 2020 годах. Честно говоря, кажется, что это непозволительная оплошность не говорить о шансах наступления рецессии и о том, что может произойти в результате такой рецессии в преддверии следующих выборов.

То есть теперь он уже не смотрит на сильный 2018 год, а на возможную рецессию в 2019-2020 годах. Думаете, закончилось действие альпийского воздуха? Он вернулся в США и опять впал в депрессию после оптимизма в США?

Вряд ли. Почему? Смотрим на его действия…

В связи с тем, что у Рэя закрытый хедж-фонд нельзя прочитать в свободном доступе позиции его фонда. Но почитав Reuters и Bloomberg можно заметить следующие пугающие моменты:

В период с 30 июня 2017 года по 30 сентября вложения в ETF, инвестирующие в золото выросли с 3,5 млрд.$ до 15 175,9 млрд.$

Учитывая, что активы под его управлением составляют около 160 млрд.$, то доля золота почти 10%, ровно столько, сколько он и советовал всем иметь https://wallet.livejournal.com/182740.html

Только в октябре 2017 года его фонд открыл короткие позиции по европейским акциям на сумму 700 млн.$, а общий объем коротких позиций на февраль составил уже 15 млрд.$

Опять же, только по европейским акциям. Все говорят про перегрев США, но никто про Европу, а Далио ставит против нее. И следует заветам Баффетта – не ставить против США. https://wallet.livejournal.com/158072.html

10% в коротких позициях – это очень много. Это не консервативные облигации и наличка, как у Баффетта, а огромная ставка на падение.

Таким образом, в отличие от консервативного Баффетта, Далио очень агрессивно ставит на падение фондовых рынков. Причем мы еще не знаем, сколько денег у него в наличке и облигациях!

Какие выводы можно сделать из этой истории?

Не стоит верить заявлениям кого бы то ни было. Про различных блогеров, аналитиков и прочих людей, не управляющих капиталом публично и не показывающий свой капитал даже не говорю. Это просто вредно. Они ничем не рискуют, а вы – да, послушав их советы.

Вернее вы можете слушать, но решения на основе их советов принимать не стоит.

А если вы слушаете легендарных инвесторов или миллиардеров, то не забывайте проверять их мотивы и реальные сделки.

Немодные деньги: на чем зарабатывает Уоррен Баффет и почему он обыгрывает рынок

Уоррена Баффета — живую легенду и кумира инвесторов-любителей всего мира — многие считают профессионалом, существование которого опровергает гипотезу об эффективности финансовых рынков. Из этой гипотезы следует, что ни один инвестор не может стабильно обыгрывать рынок на длинном интервале, поскольку такой успех может быть только результатом случайности. Между тем Уоррен Баффет так сильно его обыграл, что в его случае это гарантированно не случайность.

Так, с 1965 по 2019 год контролируемая им компания Berkshire Hathaway росла в цене на 20,3% в год, тогда как индекс S&P 500 с дивидендами — только на 10%. За этот период цена акций Berkshire выросла более чем в 27 тысяч раз, а S&P — менее чем в 200. До того как Баффет поглотил Berkshire, он управлял фондом, который с 1956 по 1969 год генерировал почти 29% годовых, тогда как индекс Доу Джонса — около 8%. Таким образом, Уоррен Баффет обыграл рынок на интервале в 64 года, и еще как обыграл!

Между тем приведенная выше статистика к опровержению гипотезы эффективного рынка прямого отношения не имеет. Berkshire — не фонд, а страховая компания, у которой вложения в акции — лишь часть деятельности. По-хорошему, чтобы понять, какой Баффет портфельный инвестор и действительно ли он опровергает гипотезу эффективного рынка, нужно смотреть не на Berkshire в целом, а на ее портфельные вложения. Это мы и сделали.

Мы проанализировали все пакеты акций в портфеле Berkshire с IV квартала 1998 года по 2019 год включительно. Выбор периода объясняется наличием данных на сайте Комиссии по ценным бумагам США — отчетность публичных компаний в электронном виде появляется там именно с конца 1998-го. В исследование попали все компании, покупку и продажу акций которых, согласно закону, должна была декларировать Berkshire. Декларирование происходит в двух случаях: либо покупались пакеты стоимостью больше $100 млн, либо было приобретено не менее 10% акций какой-либо компании. Для Berkshire 100-миллионный пакет является небольшим (и был таковым даже в 1998 году), так что мы смеем надеяться, что проанализировали все или почти все вложения Баффета в публично обращающиеся акции.

Для начала мы проверили, то ли он делает, что говорит. В частности, Баффет утверждает, что на 85% является последователем Бэна Грэма, то есть, если сформулировать позицию Грэма очень коротко, предпочитает покупать дешевые бумаги. Во-вторых, Баффет не раз говорил, что приобретает бумаги «навсегда», и если бумага выбрана правильно, то время продавать — «почти никогда». Иными словами, его инвестиционный горизонт — бесконечность.

То, что Баффет склонен покупать дешевые бумаги, подтвердилось. Если разбить все акции, входящие в индекс S&P 500, на децили (десять равных по количеству или рыночной капитализации частей) по мультипликаторам P/BV и P/E (price to book value и price to earnings. — Forbes), из которых первый дециль будет самым дорогим, а десятый — самым дешевым, то медианными в портфеле Баффета окажутся седьмой-восьмой децили. Три нижних (самых дешевых) дециля составляют 52% портфеля, и таких акций (с учетом веса в портфеле) более чем в два раза больше, чем акций из трех верхних (самых дорогих) децилей.

Читайте также:
Горюхин Руслан Евгеньевич - биография, личная жизнь, фото, видео

А вот другому постулату — о том, что акции нужно покупать навсегда, — Баффет не следует. Очень многие позиции — около 54% акций в стоимостном выражении — в 1999-2019 годы он закрыл, и средний период нахождения в портфеле для таких бумаг составил 3 года. Есть пакеты, которые он держит подолгу, а есть те, что находились в портфеле даже не годы, а кварталы. Так, например, бумаги Yum! Brands Inc. (сети ресторанов быстрого обслуживания под брендами Pizza Hut, KFC, Taco Bell и др.), приобретенные в 2000 году, исчезли с баланса уже через квартал. При этом данная инвестиция оказалась самой доходной, если измерять в годовых процентах — акции подскочили примерно на 40% за квартал. Акции сети универмагов-дискаунтеров Ross Stores и Keystone Financial Inc. (финансовые услуги), купленные в 2000 году, числились на балансе два квартала; в 2007 году на полгода приобретались акции Dow Jones Financial Inc., а акции Finova Group Inc. (финансовые продукты для среднего бизнеса) продержались в портфеле после покупки в 2001 году пять кварталов.

В 1999–2019 годах ликвидный портфель Berkshire сгенерировал доходность в 11,7% годовых, и это на 4,9 процентных пункта больше, чем принес индекс S&P с дивидендами. Конечно, это не такие результаты, как в ранние годы, но тоже выдающиеся: мало кто из управляющих инвестфондами обыгрывает рынок на пять процентных пунктов в год на интервале в 21 год.

Лучшую доходность в годовом исчислении принесли краткосрочные вложения в вышеупомянутые акции Yum! Brands Inc. ­— 242%. На втором месте оказались акции производителя одежды Liz Claiborn (219%), хотя Баффет держал их уже дольше — почти три года. Из долгосрочных позиций самыми удачными были вложения в First Data (платежные системы): с конца 1999 года по 2008 год, когда пакет был продан, инвестиция приносила по 169% годовых. Очень неплохи оказались и вложения в Moody’s, которые генерировали в исследуемый период 19% в год, что кумулятивно дало прирост почти в 32 раза.

При этом убыточные позиции у Баффета также были, и их доля в порфтеле в среднем составляла 13,6%. Худшими по доходности стали инвестиции в Finova Group. Акции Finova, пока они находились в портфеле Баффета (а это чуть больше года), успели упасть на 98%. С момента продажи акций Баффетом дела у Finova только ухудшались, в результате она обанкротилась и была ликвидирована в 2009 году.

На почетном втором месте с конца — WilTel Communications с минус 72% годовых, хотя пакет находился в портфеле всего квартал. Около половины в цене потеряли акции энергетической Edison International, хотя числились на балансе даже меньше квартала. Трехлетнее вложение в бумаги ретейлера Pier 1 Imports Inc, специализирующегося на мебели и предметах декора, кумулятивно подешевело на 63%. Покупка Kraft Heinz Co принесла с 2015 года — даты слияния компаний H.J. Heinz Co и Kraft Foods Group — минус 52%. Неудачно вложился Баффет и в английского ретейлера Tesco в 2005 году, — правда, в этом случае позиция была все же закрыта в 2014-м.

Среди низкоприбыльных инвестиций оказались хваленые вложения в холдинг Washington Post (3,6%) и Coca-Cola (6% годовых). При этом надо иметь в виду, что это старые вложения, на которых Баффет хорошо заработал до 1999 года, хотя прошлая доходность, конечно, не является оправданием для сохранения неудачных инвестиций в портфеле. И если холдинг Washington Post, переименованный в Graham Holdings Co., выбыл из портфеля после продажи одноименной газеты (один из основных активов группы) Джефу Безосу, то Coca-Cola числится на балансе до сих пор, при этом даже беглый анализ показывает, что дела у компании последние 10 лет идут ни шатко ни валко. Медленно росли также акции Procter & Gamble (7,6% годовых), которые Баффет получил в 2005-м при поглощении последней компании Gillette, где у него была большая позиция, при этом пакет Procter остается на балансе. Низкоприбыльной оказалась и покупка IBM 2011 года (кумулятивно за семь лет в портфеле пакет принес 7%). Часть приведенных выше оценок приблизительная, поскольку не всегда известны точные даты и стоимость покупки и продажи.

Если разбить выборку 1999–2019 годов на два подпериода — первые 11 лет и вторые 10 — и сравнить доходность портфельных вложений Berkshire на этих временных интервалах, то окажется, что она много лучше в первом периоде, за который Баффет заработал 13,7% годовых, что было на 12,8 процентных пунктов больше доходности S&P 500 c дивидендами. На втором отрезке Баффету удалось получить только 9,5%, что оказалось на 4,1 процентных пункта меньше, чем доходность индекса, который в этот период бурно рос.

Итак, последние 10 лет Уоррен Баффет проигрывает индексу S&P 500. И об этом он начал говорить публично, заявив на собрании акционеров Berkshire 2020 года, что в ближайшие 10 лет вряд ли его обыграет. Что может тому причиной?

Первое очевидное объяснение, которое напрашивается: Berkshire стала слишком большой, чтобы обыгрывать индекс. Чем больше компания или фонд, тем труднее ему дается высокая доходность.

Вторая причина, возможно, кроется в налогах. Как уже упоминалось, Berkshire — не фонд, а следовательно, у компании возникает налог на прибыль из-за реализованных курсовых разниц. По старым позициям Berkshire они накопились огромные, что затрудняет закрытие прибыльных в прошлом позиций. Поясним на условном примере. Допустим акции выросли в цене в 10 раз, налог на прибыль составляет 35% или 21% (таковы реальные ставки в США до и после 2017 года соответственно). Вы ожидаете, что данные акции будут приносить 8%, а рынок — 9% годовых. Имеет ли смысл закрыть позицию и купить индекс S&P? На наш взгляд, вы будете держать позицию, поскольку выгоднее может оказаться проигрывать рынку из года в год, но постепенно, чем проиграть одноразово, но крупно.

Третьей и, на наш взгляд, основной причиной мог быть тот факт, что в общем и целом Баффет не вкладывается в технологические компании, тогда как в последнее десятилетие стоимостное инвестирование не давало той доходности, которую приносило инвестирование в быстрорастущие акции Apple, Amazon.com, Facebook, Microsoft, Alphabet (холдинг, контролирующий Google) и других технологических компаний и онлайн-ретейлеров.

Баффет оправдывает отсутствие инвестиций в технологии тем, что он их не понимает. Когда его спросили, почему же тогда он купил акции IBM, то Баффет ответил, что это давно уже не технологическая, а сервисная компания (может быть, именно поэтому инвестиция и оказалась низкоприбыльной?).

Читайте также:
Джордж Сорос (George Soros), настоящее имя Дьордь Шварц - отзывы, мнение, рейтинг

Сейчас из условно технологических на балансе есть акции Apple, купленные в 2016 году после первого за 13 лет снижения продаж и сильного падения котировок, и наверняка объяснение этому такое же: в понимании Баффета Apple — компания давно уже не технологическая, а делающая ставку на маркетинг. Баффет поздно начал вкладываться в Apple: пакет «Яблока» он постепенно увеличивал с 2016-ого. Несмотря на планомерное увеличение веса пакета в ликвидном портфеле Berkshire почти до 30% на конец 2019 года, что сопоставимо с весом технологических компаний в S&P 500, инвестиция не спасла весь портфель от проигрыша S&P 500 с дивидендами в первом десятилетии XXI века.

Также в 2019 году один из двух инвестиционных менеджеров Berkshire, Тодд Комбс или Тед Вешлер, купил акции Amazon.com, которые, впрочем, составляют менее 1% ликвидного портфеля Berkshire. За полгода 2019-го их цена выросла всего на 4,5%, но позиция не была закрыта, и Berkshire сейчас зарабатывает на текущем росте Amazon из-за пандемии.

Помимо анализа по периодам, нами были проанализированы вложения Баффета в дешевые и относительно дорогие бумаги отдельно. Оказалось, что в последние 20 лет Баффет обыгрывал рынок за счет вложений в самые дешевые компании. Попытки заработать на относительно дорогих закончились для него неудачно — эти вложения оказались хуже индекса S&P весьма существенно, а портфель и результаты в целом спасло то, что таких акций в портфеле было немного.

Анализ подхода и результатов инвестирования подтверждает, что Баффет действительно является классическим стоимостным инвестором и по-прежнему зарабатывает не самым модным способом — на инвестициях в дешевые акции. В целом Berkshire Hathaway остается прибежищем для тех инвесторов, которые хотят диверсифицировать вложения и держать часть своего портфеля в устойчивых и надежных компаниях «старой» экономики. Когда рынок придет в сознание и мультипликаторы таких компаний как Zoom, Amazon и Netflix начнут корректироваться, деньги неизбежно потекут в тихую гавань.

Мнение автора может не совпадать с мнением редакции

Миллиардер и магнат Уоррен Эдвард Баффетт – как он заработал свои деньги + история жизни легенды

Жизнь миллиардера и магната Уоррена Эдварда Баффетта, ставшего легендой и образцом подражания, как пример тернистого пути к вершине финансового Олимпа

  • Оглавление
  • Первые шаги гения инвестирования
  • Учителя будущего миллиардера
  • Как строилась финансовая империя одного из самых успешных людей современности
  • Как складывались у миллиардера и магната отношения с противоположным полом
  • Достижения Уоррена Баффетта
  • Консервативный миллиардер
  • Правила успеха от Уоррена Баффетта
  • Интересные факты о жизни легенды

Миллиардер Уоррен Эдвард Баффетт входит в список богатейших людей мира во многих авторитетных издательствах. Анализируется состояние магната, которое оценивается в 75,6 млрд долларов. По капиталу он ненамного отстает от основателя корпорации Майкрософт. Такие капиталы миллиардер сколотил благодаря управляющей компании, которую основал. Это крупный холдинг, включающий в себя 70 организаций, занимающихся практически всем, начиная от издательств и заканчивая платежными системами.

По словам магната, он не мог допустить даже мысли, что не сколотит себе огромное состояние. Его путь к успеху труден, невозможно не восхищаться этим человеком. Он трудился, начиная с раннего детства. Терпение, любовь к работе, а самое главное, умение играть на опережение рынка, привели Баффетта к вершине финансового Олимпа.

Первые шаги гения инвестирования

Миллиардер Уоррен Эдвард Баффетт родом из Омахи, сегодня магнату 89 лет, и он ежедневно работает не покладая рук. Судьба забросит его далеко от родного города, но вскоре он вернется обратно. Семья магната была довольно большой и известной в узких кругах. Отец – предприниматель и политик, именно от него мальчик и получил любовь к числам, также у мальчика были две сестры. Одна из них помогла ему приобрести первые акции.

В начале 1929 года, когда США захватил кризис, отец мальчика лишился работы. На деньги, которые были отложены на черный день, он смог открыть небольшую инвестиционную компанию. Она приносила средства, которых хватало лишь на самое необходимое.

Еще с детства все отмечали, что ребенок очень способный. Школа была закончена им экстерном. Работать начал рано – утром развозил газеты, а днем продавал жевательную резинку и газированные напитки. Заработанные средства мальчик не тратил, а кропотливо откладывал. В относительно раннем возрасте у него уже был план, как получить большие капиталы.

Книги о правилах выгодного вложения, которые мальчик находил у отца, Уоррен Эдвард начал изучать в раннем возрасте. Этот факт позже сыграет значительную роль в судьбе юного Баффетта. Его интересовало все, что было связано с деньгами.

В 11 лет мальчик купил свои первые ценные бумаги. В партнеры он взял свою сестру, так как достаточной суммы у него не было. Практически сразу после покупки курс акций пошел резко вниз, что расстроило мальчика. Как только появилась положительная динамика, парень продал акции, получив прибыль в 5 долларов. Если бы он этого не сделал, а немного подождал, его прибыль достигла бы 500 долларов. Это был первый урок, после которого мальчик понял, главное, это выдержка и трезвый ум. Этому правилу он следует по сей день. Если проанализировать его инвестиционный портфель, можно заметить, что все вложения – долгосрочные.

Когда Уоррену Эдварду было 12 лет, семья решил переехать жить в Вашингтон. Мальчику это не понравилось, так как он был всей душой привязан к родному городу. Позже, сколотив небольшое состояние, он вернется в Омаху. После переезда с родителями парень перестал посещать школу и пытался сбежать из дома. За этот поступок отец его не ругал, только заметил то, что мальчик способен на большее, юный Уоррен взялся за ум, вернулся за учебу и стал думать, где и как можно заработать. Отец искренне верил в парня, отчасти это и помогло Уоррену Эдварду стать тем, кого узнал весь мир. Он хотел, чтобы старший Баффетт гордился им и делал все для этого.

В 13 лет у мальчика уже были приличные сбережения, на которые он смог купить кусок поля, использующегося для посадки овощей. Поскольку парень не собирался что-либо взращивать на земле, он сдал ее, что позволило создать первый пассивный источник дохода. Деньги, вложенные в участок, довольно быстро окупились и стали приносить хороший процент.

После школы, которую молодой человек закончил в 16 лет, он активно стал заниматься покупкой акций. Идти в колледж парень не хотел, однако, его отец очень этого хотел. Чтобы угодить отцу, будущий миллионер поступил в колледж, который, как и школу, окончил экстерном с блестящими результатами.

О векселях, как покупать и зарабатывать, можно прочитать интересную статью: Как приобретается и используется вексель – как зарабатывать на приобретении

Учителя будущего миллиардера

Как только молодой человек окончил колледж, встал вопрос о дальнейшем обучении. Парень подал заявление в школу бизнеса Гарварда. По результатам собеседования Уоррену Эдварду было отказано в зачислении на курс, поскольку он был слишком юным. Казалось бы, окончание школы и колледжа экстерном сыграло не на руку Баффетту. Однако молодой человек знал, чего хочет и стал искать другие пути зачисления на курс.

Читайте также:
Предприниматель-меценат Оскар Хартманн : биография, история успеха, семья

Молодой человек стал просматривать буклеты институтов и наткнулся на университет в Нью-Йорке, в котором увидел знакомое имя преподавателя. Дэвид Додд был известен по учебнику об инвестициях, который мальчик прочел еще в детстве. Парень написал письмо с просьбой принять его на обучение. Профессор Додд был впечатлен смелостью молодого человека и взял его к себе на обучение.

Бенджамин Грэм стал вторым учителем для парня, после отца. Педагог умел вдохновить учеников. От него Уоррен запомнил два правила, которым следовал всю жизнь:

  1. Не смей терять ни цента.
  2. Смотри первое правило.

Бен Грэм научил Баффетта тому, что надо искать акции компаний, с низкой рентабельностью на бирже, но с перспективой успешного выхода в Топ. И уже в 20 лет парень сделал первые шаги на финансовом рынке. Он часами искал компании, которые были недооценены, но потенциально успешны. Спустя 11 лет, в 31 год на счету будущий миллионер имел свой первый миллион. Позднее о нем скажут, что талантливый ученик превзошел своего педагога.

Как строилась финансовая империя одного из самых успешных людей современности

В 26 лет Уоррен вернулся на родину. Недолго думая, Баффетт создает сообщество Buffett Associates, куда принимает всех тех, кто хочет вкладывать деньги в акции компаний. Уоррен контролировал весь процесс. Вкладчики отдавали свои сбережения только в те ценные бумаги, которые проанализирует руководитель. В результате сообщество на протяжении долгих лет получало хорошие проценты. Все это только благодаря взвешенным и обдуманным решениям Баффетта.

Со временем Баффетт стал понимать, что стоит вкладываться не только в ценные бумаги, которые не рентабельны на биржи, но и в саму организацию.

С этими мыслями он обратил свое внимание на Berkshire Hathaway, которой все предвещали финансовый крах. Миллионер распустил основанное им сообщество и стал активно скупать акции компании, производящей текстиль. Спустя три года у Уоррена уже был контрольный пакет акций. Он переквалифицировал бизнес в инвестиционную организацию. Доходы, которые приносила организация, считающаяся банкротом до момента покупки ее Уорреном, были вложены в бизнес, связанный со страхованием. Для Уоррена это стало золотой жилой. В 40 лет состояние Баффетта оценивалось уже в 30 000 000 долларов.

Баффетт обладает потрясающем чутьем на инвестиционные проекты. Например, ценные бумаги The Washington Post были куплены Уорреном за 11 миллионов долларов, сегодня их оценивают в 1 миллиард долларов. Аналогичная ситуация с компанией Coca-Cola, чьи акции миллионер купил за 1 миллиард долларов. И здесь чутье не обмануло его, цена акций выросла в 13 раз.

Залог успешного инвестирования Уоррена Баффетта – долгосрочные вложения.

Как складывались у миллиардера и магната отношения с противоположным полом

Уоррен, как и любой другой гений, в молодости не находил общего языка с противоположным полом. Он был финансовым гением, но на любовном фронте он проигрывал одно сражение за другим.

В 21 год Баффетт встретил Сьюзен Томпсон, в которую сразу же влюбился. Девушке на тот момент было 19 лет. Вскоре молодые люди сыграли свадьбу. Как утверждают знакомые семьи, Сьюзи смягчила характер Уоррена. Супруга Баффетта была мудрой женщиной, она никогда не вмешивалась в бизнес мужа и не давала советов. Уоррен это очень ценил.

Сьюзи была нежной и заботливой женой. Баффетт всегда получал от нее поддержку. До момента, когда дети выросли и съехали от родителей, супруга Уоррена ни на минуту не оставляла свои домашние обязанности. Она также занималась благотворительностью. Она оказала большое влияние на политические взгляды мужа. Благодаря Сьюзи он перешел на сторону демократов, хотя до этого был приверженцем республиканцев.

Многие упрекали Уоррена в том, что он мало отдает денег в различные фонды, помогающие нуждающимся. Баффет же предполагал, что супруга проживет намного больше него и после смерти передаст накопленные средства на благотворительность, чтобы сумма была более внушительной. Однако судьба распорядилась иначе.

Как только дети подросли и съехали от родителей, Сьюзи больше не хотелось быть больше домохозяйкой. Она отправилась покорять Сан-Франциско. Уоррен стал жить с приятельницей жены Астрид. Супруги не стали расстраивать детей и афишировать прекращение отношений, поэтому никакого официального заявления от семьи Баффетт, касаемо развода, не последовало. Более того, у них сохранились теплые дружеские отношения с супругой вплоть до ее смерти в 2004 году. Через два года после смерти жены, в возрасте 76 лет Баффетт сделал предложение Астрид, на которое она дала свое согласие.

В 2012 году у Уоррена обнаружили рак простаты, от которого он смог избавиться. На сегодняшний день Баффетт по-прежнему женат на Астрид и счастлив. С детьми он поддерживает общение, но живут отдельно. У них свое дело и семьи.

О надежности вложений и способах заработать, можно прочитать материал: Самое надежное вложение денег – куда можно положить или инвестировать

Достижения Уоррена Баффетта

В рейтинге крупнейших мировых корпораций империя, созданная гением финансов и инвестиций, занимает почетное четвертое место. Примечательно, что Баффетт – единственный человек, который создал корпорацию с нуля, попавшую в десятку лучших.

Berkshire Hathaway – это холдинг, который включает в себя 70 независимых ни друга от друга, ни от самого Баффетта компаний. Единственное, что требует Уоррен – не совершать поступков, которые могли бы повредить холдингу. Все организации с успехом соблюдают это правило.

Сегодня общее состояние Уоррена Баффетта, вложенное в компании, оценивается в 660 млрд. долларов. В нем представлены известные компании, например, Киа Моторс, Дженерал Моторс, Американ Экспресс и др.

До 2011 года один из самых известных инвесторов мира не рассматривал IT-технологии как сферу вложения. Именно в 2011 году он все-таки решился и пробрел ценные бумаги корпорации Apple. Сначала он вложил 1 млрд долларов, однако, через пару месяцев докупил акций еще на полмиллиарда.

В 2010 году Уоррен Баффетт пожертвовал большую часть своего состояния в благотворительный фонд семьи Гейтс и в несколько других. Три фонда принадлежат детям Баффетта, которые решили в память о матери продолжить ее дело. Общая сумма пожертвований составила ни много ни мало 37 млрд долларов.

Баффетт обратился к крупнейшим бизнесменам планеты с просьбой подписать клятву, согласно которой 50% от всех своих доходов они должны отдавать на благотворительность. Также согласно завещанию Уоррена, 99% состояния будет отдано в фонды.

Консервативный миллиардер

Баффетт не живет, как миллиардер. У него простой, ничем не примечательный дом, бюджетная марка автомобиля. Утром Уокерр завтракает в Макдональдсе. Если акции его компаний опускаются, несмотря на баснословное состояние, он старается как-то сэкономить. Может даже на завтрак взять меньше, чем обычно.

Баффетт в работе не использует электронику. Все вычисления он производит в уме, все важные сведения – в обычном бумажном блокноте. Миллиардер проводит занятия в университете и пишет книги по выгодному инвестированию.

Читайте также:
Юрий Фролов - биография, личная жизнь, фото, видео

Как можно инвестировать в стране, направления и идеи, про это, можно прочитать интересную статью: Идеи для инвестиций в России – куда можно вкладывать деньги

Правила успеха от Уоррена Баффетта

Высказывания миллиардера и магната Уоррена Баффетта разобрали на цитаты еще во времена, когда он заработал свой первый миллион. Пресса постоянно говорит о магнате и печатает его афоризмы, а известные бизнесмены следуют его советам. 12 правил успеха от гения инвестирования помогут понять, как этот парень из обычной семьи смог стать одним из самых богатых людей планеты:

  1. Двадцать, а то и больше лет уходит на создание репутации, но один неверный шаг, и о репутации можно забыть навсегда.
  2. Один источник денег – непростительно мало. Создайте пассивный доход, чтобы обезопасить себя.
  3. Вести бизнес стоит только с тем, кто разделяет ваши взгляды на жизнь, интересен и приятен вам.
  4. Если постоянно покупать то, что нужно не особо, в скором времени придется продать необходимое.
  5. Время нужно даже гениям для получения хороших результатов. Не стоит торопить события. Все произойдет тогда, когда это нужно.
  6. Работу можно сравнить с сексом. Если заниматься нелюбимым делом, это все равно, что откладывать интимную близость до лучших времен, которые могут не наступить.
  7. Не обязательно быть гением в принятии решений, достаточно не совершать глупых поступков.
  8. Успеха добивается только тот, кто превратил хобби в источник дохода.
  9. Выходить на биржу можно только в том случае, если вы научились хладнокровно смотреть на то, как ваши акции снижаются более чем на 50%. Трезвый рассудок и деловой подход – основное в инвестировании.
  10. Следует всегда быть готовым к счастливому концу. Если польются деньги, собирать их лучше в ведро, а не в наперсток.
  11. Постоянная тренировка – это получение стабильных результатов, но никак не идеальных.
  12. Этот день – единственный, он никогда не повторится, поэтому надо действовать прямо сейчас, в конкретную минуту времени.

Интересные факты о жизни легенды

Интересные факты о жизни Уоррена:

  1. Уверенность в себе – это главный залог успеха. Магнат всегда знал, что будет богатым и знаменитым. Он не никогда в этом не сомневался, что и было для него мотивацией для достижения таких головокружительных успехов.
  2. Про свой внешний вид Уоррен всегда в шутку говорил, что костюмы у него дорогие, только на нем они смотрятся непрезентабельно.
  3. Основное при выборе объекта инвестирования – это не финансовая отчетность на бумаге, а реальное положение дел. Он всегда изучал уровень подготовки руководящего состава корпораций.
  4. Уоррен знает цену своему времени, поэтому не тратит его на что-то неважное.
  5. Ежегодно миллиардер завтракает с человеком, который заплатит на аукционе больше всего денег. Эти средства идут в благотворительные фонды.
  6. В прессе Баффетт получил прозвище Ясновидящий. Это связано с тем, что никто в мире не может работать на опережение рынка так, как это делает миллиардер из Омахи.
  7. Примечательно, что из всего образования, который получил Баффетт, более всего он ценит уроки ораторского искусства от Дейла Карнеги. Именно поэтому в его кабинете нельзя найти дипломы об окончании школы, университета или колледжа. На видном месте висит свидетельство об окончании курсов от Карнеги. По словам, магната, в детстве он боялся публики, поэтому не выступал на сцене перед толпой. По окончании уроков он стал увереннее, научился не боятся выступлений, и изучил основы убеждения.

Уоррен Эдвард Баффетт – это гений современности. Пройдя нелегкий путь, он сумел построить финансовую империю, равной которой нет в мире. Его жизнь достойна подражания. Несмотря на баснословное богатство, он остался простым человеком, который завтракает в Макдональдсе, ездит на обычном автомобиле и живет в ничем неприметном доме. Большую часть своего состояния финансовый гений тратит на благотворительность.

История успеха Уоррена Эдварда Баффетта – бизнесмена, играющего на опережение рынка

Уоррен Баффетт начал покупать ценные бумаги еще в подростковом возрасте. Богатый бизнес-опыт и неординарные знания помогли ему к сегодняшнему дню стать богатейшим человеком на планете.

Уоррен Баффетт замыкает тройку лидеров самых богатых людей планеты. Сегодня его состояние равно 84 млрд долларов, а история успеха может стать хорошей мотивацией для начинающих трейдеров и инвесторов.

  • ФИО: Уоррен Эдвард Баффетт (Warren Edward Buffett).
  • Дата рождения: 30.08. 1930.
  • Образование: Колумбийский университет.
  • Дата начала предпринимательской деятельности /возраст: продажа газет, разовая покупка акций, покупка, ремонт и установка игровых автоматов (всё в подростковом возрасте).
  • Вид деятельности при старте: инвестиционное товарищество Buffett Associates.
  • Текущий вид деятельности: бизнесмен, миллиардер, филантроп.
  • Текущее состояние: 84 млрд долларов.

Уоррен Баффетт – это живая легенда, человек, который, как любят говорить американцы, сделал себя сам. Возможно, именно национальная черта уроженца Соединенных Штатов – желание с детства стать миллиардером, и стала направляющим вектором нашего героя еще с детских лет. Сегодня этот бизнесмен является самым серьезным конкурентом Билла Гейтса, а история успеха талантливого мистера Уоррена Эдварда Баффетта начинается как раз с этого нежного возраста.

Детство Уоррена Баффетта

Один из самых богатых на сегодняшний день людей Уоррен Эдвард Баффетт (Warren Edward Buffett) на планете появился на свет 30 августа 1930 года в Омахо, штат Небраска в обычной американской семье. Отец был трейдером на бирже (позже стал конгрессменом), мать домохозяйкой (и бывшей фотомоделью). У Уоррена было две старших сестры – Дорис и Роберта. Семья всегда жила в достатке, но мальчик с детства мечтал добиться чего-нибудь большего.

Фото 1. Мальчик с детства мечтал быть миллиардером.
Источник: uznayvse.ru

Отец – главный пример Уоррена, оказавший влияние на формирование его личности. Глава семьи пожертвовал желанием быть журналистом и решил стать маклером, занявшись востребованной в период Великой Депрессии продажей ценных бумаг.

Самый юный брокер

Краткие биографические данные гласят: первый свой бизнес-опыт Уоррен Эдвард Баффет получил в. 6 лет: он купил несколько банок Coca-Cola и продал их в несколько раз дороже. Глядя на отца, в 11 лет мальчик тоже решает играть на бирже. Заручившись сбережениями сестры, он покупает три акции Cities Service Preffered за 38 долларов каждая. Дождавшись роста цен, мальчик продает их уже по 40 долларов, но буквально через неделю стоимость этих ценных бумаг поднимается до отметки в 200 долларов.

Этот урок бизнесмен усвоил на всю жизнь – именно он и лег в основу долгосрочного инвестирования – принципа, которому Баффетт следует до сих пор.

Переезд в Вашингтон

В 1942 году отец главного героя одерживает победу на выборах в Конгресс от Республиканской партии, и семья переезжает в Вашингтон. В столице наш герой заканчивает Alice Deal Junior High School и Woodrow Wilson High School. И здесь Баффетт продолжает зарабатывать деньги.

Еще одним примером человека, родившегося в богатой семье, но «сделавшего собственное имя», является Джон Марс.

Подросток начал с продажи газет – работая по пяти маршрутам, он оптимизировал их настолько, что смог за месяц зарабатывать столько же, сколько взрослый человек. И к 14 годам в его сбережениях оказывается сумма в 1200 долларов – на эти деньги он покупает участок земли в родной Небраске, чтобы в дальнейшем сдать его в аренду местному фермеру.

Читайте также:
Толстяков Дмитрий Павлович - видео

Юный Уоррен Эдвард Баффетт не останавливается на достигнутом: в старших классах школы он с другом затевает еще один бизнес-проект. Речь идет о покупке списанных игровых автоматов (цена на них была примерно 25-75 долларов). Ребята чинили их и устанавливали в парикмахерские. Ход был верным: оставались довольными и клиенты, которые коротали время за игрой, и владельцы, получавшие с этого процент, и, конечно же, сами юные предприниматели.

Но юноша быстро остыл к этому заработку. После окончания школы он продал этот бизнес за 1200 долларов.

Высшее образование

Следующей целью Уоррена был Гарвард, однако тут случился первый промах – в учебном заведении не утвердили кандидатуру юного предпринимателя, сославшись на то, что он «слишком молод». Это решение оказалось к лучшему – юноша поступает в Колумбийский университет (город Нью-Йорк), где знакомится с Бенджамином Грэхемом. Известный биржевой трейдер и экономист обучал молодого бизнесмена основам инвестирования.

Фото 2. Баффетт был лучшим студентом на курсе.
Источник: haberler.com

Оба сразу почувствовали друг в друге близких по духу людей: Баффетт даже называет Грэхема вторым великим человеком в своей жизни (после отца). А книга экономиста «Разумный инвестор» стала настольным путеводителем в жизни нашего героя. Строгий преподаватель не остался в стороне, поставив Баффетту высший балл по своему предмету (к слову, единственному из курса).

По Грэхему, инвестирование было не счастливой случайностью, а настоящей наукой, которая предполагала анализ финансового состояния фирмы. Опираясь на эти правила, Уоррен разработал и собственную концепцию, которая предполагала: надо «покупать не сами акции, а бизнес, который стоит за ними».

Концепция Грэхема полностью опровергала царившие в то время правила Уолл Стрит, которые позиционировались на моментальной наживе. Ведь обнаружить хорошие инвестиции было не так уж легко – для этого нужны были терпение и тщательный анализ баланса фирм. Всё это было по душе Уоррену, обладавшему к тому же еще и математической памятью.

Карьера мистера Баффетта

Получив диплом, Баффетт несколько лет трудится в различных фирмах. Однако мечта о собственном деле оказывается сильнее. И в 1956 году предприниматель при поддержке группы предпринимателей (каждый из которых вручил ему по 25000 долларов) открывает свое первое инвестиционное товарищество Buffett Associates.

Сам, будучи главным менеджером фирмы, смог вложить только 100 долларов. Известно, что начальный капитал фирмы был 105 000 долларов, но наш герой быстро превратил его в 7 млн.

Баффетт сделал следующее: чтобы перебить рост Dow Jones, он поставил программу 10% в год. И через два года его инвестиции выросли на 29,5% (DowJones, в сравнении с ним, поднялся лишь на 7,4%).

В 1965-м еще одно приобретение – контрольный пакет текстильной компании Berkshire Hathaway, известной своей убыточностью. Но в то время в подобном состоянии находилась вся текстильная промышленность Штатов.

Наш герой перепрофилирует предприятие в огромный холдинг. Направление было выбрано верное: компания превратилась в лидера, который сегодня контролирует не менее сорока компаний из различных рыночных секторов – от издательств до производства мебели.

Фото 3. Баффетт всегда был талантливым стратегом.
Источник: seeker401.files.wordpress.com

В 1976 году Баффетту опять повезло – удача связана с принятием Закона о социальной помощи. Бизнесмен решается приобрести сразу пять страховых фирм. Этот шаг помог впоследствии увеличить его состояние до 28 млрд долларов.

Покупку страховых компаний называют классическим ходом нашего героя, ведь страховые взносы – это всегда оплата вперед, то есть приток наличности даже в непростое время. Эти деньги использовались для дальнейшего развития фондов, а Баффетт искал другие объекты, скупая акции других компаний.

В 2007 году Berkshire Hathaway названа самой авторитетной компанией планеты.

Сегодня Баффетт продолжает держать руку на пульсе – он также является председателем совета директоров Berkshire Hathaway. Плюс ко всему, бизнесмен владеет 31% процентами акций. Акции компании признаны самыми дорогими в мире и продаются по цене 64000 евро за штуку.

Приобретения Баффетта в новом тысячелетии

Интересно, что примерно 99% своего богатства Уоррен заработал уже после пятидесяти лет. Но несмотря на солидный возраст, сегодня бизнесмен продолжает вести активную деятельность. Об этом говорят такие приобретения:

  • в 2009 году в активы бизнесмена попала трансконтинентальная железная дорога BNSF Railway;
  • в 2015 году список пополнил островом Святого Фомы (Эгейское море);
  • в 2016 году бизнесмен приобрел акции Apple (сначала потратил на это 1 млрд долларов, а потом увеличил сумму еще на 600 000).

Фото 4. Уоррен Баффетт полон грандиозных планов, несмотря на возраст.
Источник: rabotnikitv.com

Скрудж Макдак во плоти

Уоррен признается, что вкладывает деньги в те организации, которые нравятся ему самому. Поэтому его инвестиционный портфель включает McDonald’s, American Express, Gillette, Walt Disney и другие.

Фото 5. Мультипликационный прототип Баффетта – скупердяй Скрудж МакДак.
Источник: news-hunter.pro

Кстати, насчет последней компании: персонаж из «Утиных историй» Скрудж МакДак – не только любимый герой миллиардера, но еще и полностью напоминает его своей прижимистостью. Ведь Уоррен так и продолжает жить в купленном в 1956 году доме (приобрел за 30 000 долларов) и не спешит обновлять свой старый автомобиль.

Финансовое состояние

Еще недавно Баффетт был вторым по величине финансового состояния человеком на планете, уступая пальму первенства только создателю Microsoft. Сегодня крупный мировой инвестор находится на третьем месте (первое теперь занимает Джефф Безос).

Фото 6. Два богатейших в мире человека еще и дружат между собой.
Источник: vestnik.icdc.ru

Финансовое состояние нашего героя в 2018 году равно 84 млрд долларов. Интересно проследить за изменениями богатства в течение периода 2014-2018 годов:

Данные по денежным средствам, в млрд долларов

Уоррен Эдвард Баффетт

Уоррен Эдвард Баффетт – человек, который благодаря собственному старанию стал очень успешным инвестором. По последним оценкам, в настоящее время его состояние перевалило за 60 млрд долларов. В 2008 году его признали самым состоятельным человеком в мире. В среде инвесторов можно встретить упоминания о нём как об «Оракуле из Омахи», по месту рождения. Причиной тому не столько финансовые достижения, сколько его умение безошибочно прогнозировать поведение цен.

Об Уоррене Баффетте можно сказать, что «трейдинг у него в крови». Его отец был биржевым спекулянтом, а также деятелем Республиканской партии. Будущий известный инвестор родился в 1930 году, провёл детство и вырос в штате Небраска.

Первые успехи

Коммерческая жилка также присутствовала в его характере с детства. Известно, что в возрасте 6 лет он впервые заработал на перепродаже: купив ящик «Кока-Колы», он продал его на 5 центов дороже. В дальнейшем такие мелкие перекупки периодически имели место в его детской жизни. В то же время рядом был пример отца, который также занимался бизнесом, но отнюдь не обычным – биржевой торговлей. Попробовать себя в этом деле Уоррен решил в 11 лет. За три года – то есть к своим 14 годам – он заработал на торгах 1200 долларов. Сложно сказать, что предрешило его судьбу – наследственные гены, жизнь в семье биржевого спекулянта или обучение у отца. Одно известно точно: торги будущему миллиардеру удавались хорошо.

Читайте также:
Карчев Олег Геннадьевич - биография, личная жизнь, фото, видео

В 14 лет он решил перейти к инвестированию своих средств. Прикупив 4 гектара земли для сельскохозяйственной деятельности, он сдал их в аренду местным фермерам. После окончания обычной школы Уоррен поступил в финансовую школу при Пенсильванском университете. Через какое-то время перевёлся в другое высшее учебное заведение, расположенное в штате Небраска.

Сам по себе выбор места учёбы, предпринимательское детство и семейная тяга к бизнесу уже предопределяли его будущее. Но этого для Уоррена было мало. Он прослушал курс в Школе бизнеса при Колумбийском университете, после чего нашёл себе учителя-наставника, Бенджамина Грэма. Этот человек уже в то время был известным преуспевающим экономистом. Он стал одним из нескольких людей, к которым Баффетт обращался за советом, которых слушал и у которых учился. Сотрудничая с ним, он заработал свои первые серьёзные (по его меркам) деньги – 140 тысяч долларов.

Работа, активы, инвестиции

После учёбы Уоррен долго искал своё место. Хотя он работал в различных фирмах и добивался успеха, на одной должности и в одной компании не задерживался. Отчасти потому, что искал наилучший вариант. За это время он успел открыть товарищество пайщиков под своим именем.

К тридцати годам он заинтересовался возможностью инвестирования в текстильное предприятие, которое в тот момент было на грани банкротства. Скупив за пару лет почти половину их акций, он перепрофилировал компанию, таким образом подняв её на совершенно другой уровень, в том числе и финансовый. Она сохранила своё изначальное название – The Berkshire Hathaway. За 5 лет были осуществлены все планы по её росту, а в последующие 20 лет она стабильно приносила сверхвысокие прибыли и вышла в ряды лидеров рынка Америки. К 2000 году компании вывели на международный уровень.

Параллельно развитию собственной фирмы Уоррен Баффетт активно занимался вложением денег в акции, а также поиском надёжных партнёров среди юридических лиц. Отличительной особенностью, а быть может, даром этого человека является умение предопределять, куда стоит вложить деньги, а куда нет. Его инвестиционный портфель всегда насчитывал активы десятков компаний, при этом они были очень прибыльными. Уоррен лично посещал страны, где были расположены эти предприятия, встречался с их основателями и директорами, общался и делал выводы относительно того, как развивается бизнес, стоит ли в него вкладываться.

Список достижений

Первый миллион долларов был заработан Уорреном Баффеттом в возрасте 31 года. Это хороший результат даже среди таких же, как и он, мегауспешных людей. В 2008 году, спустя десятилетия, он был признан «Форбсом» самым богатым человеком планеты.

Среди инвесторов он знаменит своим необыкновенным «чутьём» на выгодные вложения средств. Тем не менее, сам он не считает, что здесь имеет место какая-то особая предрасположенность. По его мнению, причины гораздо проще. Уоррен разработал список критериев, по которым можно отбирать наиболее выгодные компании для вложений. Кстати, этот список доступен и другим людям. И, если провести параллель с заработанным состоянием инвестора, логично предположить, что список стоит взять на заметку…

Сегодня этот метод – сборник критериев – можно также встретить под названием «Тест по Баффетту». 11 вопросов, по ответам на которые можно судить об инвестиционной привлекательности акций той или иной компании, могут принести пользу каждому, кто видит своё будущее как жизнь успешного инвестора. При этом ответы выставляются в цифрах, то есть в пятибалльных оценках. Общая отметка не должна быть менее четырёх баллов.

Среди важных критериев, выделенных Баффеттом для оценки надёжности и инвестиционной привлекательности компаний, вы найдёте такие, как:

  • рациональность действий менеджеров;
  • доступность информации о перспективах и построении бизнеса на предприятия в целом;
  • минимизация рисков;
  • высокий кредитный рейтинг и т.д.

Поскольку Уоррен Баффетт занимался и писательским трудом, в частности, делился полезной информацией об инвестировании и управлении компанией, сегодня найти подробные записи легко. Вы можете ознакомиться с ними сами, чтобы лучше понять и даже перенять мышление этого человека.

Кстати, писательский талант – также одно из его достоинств. Правда, направлен он был не на художественные произведения, а на описание работы инвестора, полезные советы, информацию, которую он получил за много лет жизни. Однако все, кто читал его труды, отмечали, что пишет он очень легко, увлекательно и интересно, несмотря на сухость тематики.

Даже отчёты его компании считаются необычайно важными и полезными в сфере бизнеса, трейдинга и инвестирования. Ими зачитываются профессионалы, молодые специалисты и дилетанты. Понятный и живой язык, которым написаны эти документы, не оставляет равнодушным ни одного читателя. Суть становится ясна даже неподготовленному человеку, который никогда не интересовался темой инвестирования и трейдинга.

Литературный талант его был признан в 2005 году, когда он получил награду Национальной комиссии. Благотворительность Баффета направлена, помимо прочего, на поддержание организаций филантропического направления.

Также им было разработано 13 принципов того, как нужно руководить компанией.

Отличительная его особенность – то, что он ничего не принимал на веру и вообще старался не пользоваться чужими методами. Почти всё, что было им сделано, основывалось на личных принятых решениях.

Особенности жизни

Отличительной чертой характера Уоррена является его нежелание выставлять богатство напоказ. Тогда как многие миллиардеры стремятся всячески подчеркнуть, какое у них большое состояние, Баффетт ведёт довольно скромную для него жизнь. Единственный предмет явной роскоши – собственный самолёт, на котором он перемещается из города в город, из страны в страну по своим делам. Дорогим ресторанам он предпочитает сети фаст-фуда, которые, как известно, в Америке считаются дешёвыми.

Баффеттом было написано много трудов об особенностях инвестирования, изданных в виде учебных пособий. Они считаются очень полезными для любого долгосрочного трейдера или инвестора. Также повсеместно отмечается его писательский талант – в том смысле, что учебники читаются очень легко даже для неподготовленных трейдеров.

Интересно, что у инвестора была фобия – боязнь публичных выступлений. Именно поэтому он решил вместо того, чтобы рассказывать вслух, писать всё на бумаге. Постепенно ему удалось перебороть этот страх, но написание учебников и статей всё равно осталось более предпочтительным.

Тем лучше для современных трейдеров – сейчас и за океаном, то есть у нас в стране, можно пользоваться всеми его учебниками. Они доступны в магазинах и в интернете, иногда даже бесплатно. Пользуйтесь и развивайтесь!

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: