Уоррен Баффет, биография, история жизни, причины известности

Уоррен Баффет – биография

Краткая информация

  • Родители
  • Ранние годы
  • Первые шаги
  • Образование Уоррена Баффета
  • Профессиональная деятельность
  • Уоррен Баффет в новом тысячелетии
  • Благотворительность
  • Личная жизнь.
  • Интересные факты
  • Книги Уорена Баффета

Родители

Уоррен Баффет – будущий миллиардер и один из самых богатых людей на планете – родился в крупнейшем городе Небраски – Омахо. Его родители – типичные представители американской модели семьи. Отец – трейдер на бирже (позднее конгрессмен), мать – домохозяйка, за спиной у которой модельное прошлое. Роберт – младший ребенок в семье, у него есть две родных сестры — Дорис и Роберта. Как и большинство успешный и богатых, Уоррен рос, равняясь на отца, который был довольно неплохим предпринимателем. Это оказало огромное влияние на формирование интересов Уоррена и его как личности в целом.

Семейство Баффетов жило в достатке, но Уоррен всегда знал, что хочет большего. На его глазах отец, планировавший стать журналистом, в свое время очень вовремя решил освоиться на бирже – продажа ценных бумаг была как никогда востребована. Баффет-младший, родившийся во времена Великой Депрессии, навсегда усвоил урок этого тяжелого времени — всегда нужно стремиться стать очень богатым.

Ранние годы

Впервые «инвестировать» мальчик решил уже в 6 лет, и его затея увенчалась успехом. Шестилетний Уоррен «вложился» в покупку пары банок кока-колы, а позже продал их уже с наценкой. То, что с любых денег можно сделать еще больше денег, надолго засело в голове юного гения финансов. Наблюдая за успехами отца, одиннадцатилетний Уоррен и сам решается сыграть на бирже. Так, уговорив сестру поделиться сбережениями, малыш покупает три акции «Cities Service Preffered». Отдав за каждую из них по 38 долларов, он продает их, когда цена бумаг увеличивается до 40 условных единиц — его заработок составляет примерно пять долларов. Стоит ли говорить, что мальчик расстроился, узнав, что буквально через неделю их цена взлетела до отметки в 200 долларов. Этот урок Баффет запомнил на всю жизнь, и именно он лег в основу принципа долгосрочного инвестирования, которому предприниматель не изменяет по сей день.

В 1942 году парню приходится бросить полюбившуюся школу в Омахе – отец выигрывает на выборах в Конгресс США и вся семья переезжает в Вашингтон. Здесь он заканчивает Alice Deal Junior High School и Woodrow Wilson High School. При этом юноша ни на секунду не забывает о своей цели, которую поставил перед собой еще в 12 лет – стать миллиардером.

Первые шаги

Переезд в Вашингтон стал для Уоррена довольно сложным, однако, на новом месте предприимчивый мальчишка нашел занятие по душе, что немного скрасило его тоску. Занятием стал, конечно же, заработок денег. Разнося каждое утро перед школой газеты (500 экземпляров по пяти разным маршрутам), он смог скопить свой первый «серьезный» капитал. Заработная плата Баффета, составлявшая за месяц 175 долларов, приравнивалась к заработку взрослого человека. К 14 годам юноша имел в активе 1200 долларов, которые вложил в покупку земли в родной Небраске. Зачем? Чтобы заработать еще больше, сдав ее в аренду.

В следующий бизнес-проект Уоррен уже привлек посторонних людей. Обучаясь в старшем классе школы, Уоррен с другом решили заняться покупкой списанных игровых автоматов, цена которых составляла от 25 до 75 долларов. Баффет вкладывал средства, а его друг, увлекающийся механикой, приводил их в рабочее состояние. Далее аппараты устанавливались в парикмахерские, где они пользовались огромной популярностью. В плюсе были все: люди, коротавшие время ожидания за игрой, владельцы, получавшие неплохой процент с заработка юных предпринимателей, ну и, конечно же, сами друзья. Заработав денег, Баффет продал свой бизнес по окончанию школы за 1200 долларов.

Образование Уоррена Баффета

Распрощавшись с автоматами, Баффет отправляется в финансовую школу Пенсильванского университета. 17-летний Уоррен, прочитавший массу книг о бизнесе, и имеющий собственный предпринимательский опыт, слегка разочарован уровнем преподавания.

Но обучение продлилось недолго — парню было суждено вернуться в Небраску. После выхода отца из состава Конгресса в 1948 году, Баффет переводится в Университет Небраски-Линкольна. Закончив его в 1949 году, Уоррен получает степень бакалавра в области делового администрирования. Далее был Гарвард, обучение в котором не сложилось, а позже Школа бизнеса Колумбийского университета, где огромное впечатление на Уоррена производит преподаватель Бенджамин Грэм – профессиональный инвестор и экономист. По признанию самого Баффета, Грэм оказал наибольшее влияние на его жизнь после отца. Прочитав книгу экономиста «Интеллектуальный инвестор», призывавшую не следовать тенденциям Уолл Стрит, Баффет так воодушевился, что даже взял ее за основу построения дальнейшего бизнеса. Кроме того, Баффету по окончанию университета даже удалось поработать под руководством Грэма, что стало для него отличной школой и бизнеса, и жизни.

Профессиональная деятельность

В 1957 году Баффет впервые решается на самостоятельное дело — вернувшись в родную Омаху, он создает инвестиционную организацию. Упорством и настырностью он убеждает ряд предпринимателей доверить ему суммы равные 25 тысячам долларов. И это работает! Его программа была минимальной – 10% в год (лишь бы перебить рост Dow Jones). Уже через два года, когда организацию распустили, его инвестиции выросли на 29,5%, в то время как Dow Jones – всего на 7,4%.

Следующим проектом стала почти обанкротившаяся текстильная фабрика, находившаяся в плачевном состоянии, как и вся текстильная промышленность Штатов. Активно скупая акции, и впоследствии возглавив производство (49% акций в распоряжении), Уоррен становится владельцем из финансового лидера рынка, состояние которого оценивается в $360 млрд – владельцем фабрики «Berkshire Hafrtway».

Дальше было много проектов и не столь крупных вложений, но еще одна волна успеха настигает Баффета в 70-х. Закон о социальной помощи, принятый в США в 1967 году, толкает бизнесмена на приобретение сразу пяти страховых фирм, которые в последствие увеличили его состояние до 28 миллиардов долларов.

Уоррен Баффет в новом тысячелетии

Несмотря на то, что развитие бизнеса Баффета пришлось на вторую половину ХХ столетия, он продолжает вести активную деятельность и в новом тысячелетии. Так, в 2009 году и без того довольно большой актив бизнесмена пополнился трансконтинентальной железной дорогой BNSF Railway, а в 2015 островом Святого Фомы в Эгейском море (совместно с Алессандро Прото). Кроме того, Баффет неустанно следит за тенденциями на рынке – он даже сменил род своих инвестиций. Если раньше инвестор предпочитал вкладывать средства в производства, транспортный и страховой бизнес, то в 2016 году он приобрел акции Apple, общей стоимостью в 1 миллиард долларов, немного позднее увеличив сумму до 1,6 миллиардов. Ранее за бизнесменом не были замечены случаи вложений в предприятия, разрабатывающие передовые технологии.

Благотворительность

Уоррен Баффет, состоящий в фонде Билла и Мелинды Гейтс и являющийся по совместительству одним из членов правления, ежегодно жертвует средства на благотворительность. Так, пообещав передать большую часть своего состояния в благотворительные организации, миллиардер каждое 1 июля отчисляет средства из личного актива. Одно из таких пожертвований – акции инвестфона Berkshire Hathaway (около 1,9 миллиардов долларов). Баффету также принадлежит статус «самого щедрого благотворителя» — в 2010 году он заявил о передаче 37 миллиардов долларов (50% состояния) в пять разных фондов.

Личная жизнь.

Несмотря на огромные счета и возможность купить целый остров, личную жизнь Баффета вряд ли можно назвать безоблачной. Его первая жена Сьюзен Баффет, с которой он прожил до 1977 года, скончалась в 2004 году. Уоррен женился во второй раз в день своего 76-летия — избранницей финансиста стала иммигрантка из Латвии Астрид Менкс. Отношения с детьми у Баффета довольно сложные – миллиардер, старавшийся воспитывать их без излишеств, часто перегибал палку. Так, однажды дочь Уоррена – Сьюзи — попросив у него 20 долларов на парковку авто, была обязована написать расписку о взятых средствах, а сын Говард, попросивший помощи отца в покупке фермы получил ее, но в очень неожиданной форме – Баффет купил ферму и сдал ее сыну в аренду. Вот и пойми этих миллиардеров.

Читайте также:
Артем Давидович Аветисян - биография, личная жизнь, фото, видео

Интересные факты

  • Любимый мультфильм Баффета — «Утиные истории». Интересно, что изучив биографию миллиардера, можно провести немало аналогий с главным героем ленты.
  • СМИ называют Баффета «оракул из Омахи»
  • После 50 жизнь только начинается — 99% своего состояния Баффет заработал разменяв шестой десяток
  • Баффет знает цену всему, тем более своему времени — в 2014 бизнесмен из Сингапура заплатил $2.2 млн за обед с Баффетом.
  • Опережение рынка – конек Баффета. В этом вопросе его послужной список самый больший среди всех мировых инвесторов.

Книги Уорена Баффета

Лучший инвестор мира, а именно так его называют, поведал множество секретов своего успеха и поделился сотнями советов в своих книгах:

«Эссе об инвестициях, корпоративных финансах и управлении компаниями».

«Назад в школу! Бесценные уроки великого бизнесмена и инвестора».

Баффет также часто выступает главным персонажем многих американских и европейских авторов.

История успеха Уоррена Баффета


Ему 81 год, он самый известный портфельный менеджер; согласно рейтингу журнала «Форбс», он входит в пятерку самых богатых людей Америки.

Его называют великим инвестором и его слово влияет на поведение Уолл Стрит не меньше, чем слово президента страны. Он любит спросить своих аналитиков: «Если вы все такие умные, то почему я такой богатый?»; по его мнению, инвестиционные банкиры с Wall Street, «специально созданы для того, чтобы лишить инвесторов денег, а не заработать деньги для них».

Уоррен Эдвард Баффет родился в 1930 году в Омахе, самом большом городе штата Небраска. Когда Уоррену было всего 6 лет, он заработал первые 12 центов, купив упаковки из 6 бутылок „Кока-колы“ и продав бутылки по отдельности, но дороже. Капиталистом Уоррен решил стать ещё в школе. В возрасте 11 лет его уже начала привлекать деловая сторона жизни. Его отец — Говард Баффет был биржевым маклером и активным членом республиканской партии. Малыш Уоррен, познакомившись с игрой на бирже, захотел поиграть. Он купил три акции „Cities Service Preffered“ по цене 38 долларов каждая. Дождавшись, когда цена на них выросла почти до 40 долларов, он продал их заработав 5 долларов. И здесь он получил первый урок. Каково же было разочарование мальчика, когда через неделю цена на эти акции подскочила до 200 долларов. Впоследствии, Уоррен инвестирует только в долгосрочные проекты.

В двенадцать лет он уже твёрдо решил стать миллиардером. Надо сказать, что юный предприниматель был не лишён талантов и способностей. Его великолепная память на числа сохранилась и по сей день. Молодое дарование было изобретательно и неутомимо. Он то торгует акциями, то перепродаёт залежалый товар, то организует продажу газет. В 14 лет он покупает в Небраске за 1200 долларов 40 акров земли и тут же сдаёт в аренду фермеру. Он покупает сломанные игровые автоматы, ремонтирует их и запускает в эксплуатацию. Вскоре его доход достигает 150 долларов в неделю.
С 1942 года ситуация резко меняется. Отца Уоррена, активного республиканца, выдвигают в конгрессмены, и он побеждает на выборах. Семья перебирается в Вашингтон, где родители решают дать сыну достойное образование. Он закончил два университета: Небраска Университет и Коламбия Университет. И в 1956 году сформировал свою собственную фирму » Buffett Partnership, Ltd” в родном городе. После двух лет работы в отцовской брокерской конторе, он решается поехать в Нью-Йорк, где и произошла встреча, изменившая его жизнь. В Нью-Йорке молодой Баффет знакомится с 57-летним Бен Грэхамом — одним из самых известных инвесторов того времени. Грэхам приглашает Уоррена поработать у него в инвестиционном фонде «Грэхам – Ньюман» на Уолл Стрит.

За 5 лет работы под руководством Грэхама Баффет усвоил философию «мудрого инвестора», которая в последствии принесет ему славу и деньги. Философия эта состояла в том, что покупать надо не акции, а бизнес, стоящий за этими акциями, причем если покупать, то всерьез и надолго. Баффет оказался способным учеником — за 5 лет работы с Грэхамом он превратил первоначальные $10 тыс. в $140 тыс., существенно превзойдя не только ведущие индексы, но и результат фонда Грэхама. В 1956 году Грэхам уходит на пенсию и предлагает Баффету стать его приемником.

Но у Баффета к тому времени имелись уже другие планы — собственный бизнес. Он вернулся в Омаху и открыл свой собственный фонд. «Buffett Partnershop Ltd», пайщиками которого становятся его друзья, родственники и соседи. Зарплата Баффету как директору фонда не гарантировалась. По окончании года прибыль распределялась между пайщиками из расчета 4% годовых. Если прибыли было больше, то прирост делился между партнерами и Баффетом в пропорции 3: 1. Если прибыль была меньше или ее вообще не было, то Баффет оставался без зарплаты.

Разумеется, Баффет подстраховался: в 1962 году он нашел текстильную компанию «The Berkshire Hathaway», несущую убытки. При стоимости чистых активов $19 на 1 акцию, никто не хочет платить за акцию больше, чем $8. Никто, но не Баффет. Он начал скупать компанию. К 1965 году 49% компании принадлежало уже «Buffett Partnershop Ltd» и Баффетта избирали директором. К удивлению прочих акционеров новый директор не стал развивать текстильное производство, а все доходы компании начал направлять на покупку ценных бумаг.

Следующей крупной покупкой Баффета стал страховой бизнес. В 1967 году Баффетт он приобрел «National Indemnity Co.», затем GIECO, вложив за приобретение $8,6 млн. и $17 млн. соответственно. Сейчас страховой сектор в империи «The Berkshire Hathaway» оценивается в сумму более $7,5 млрд. Тогда же, в 1967 году, «The Berkshire Hathaway» первый и последний раз заплатил дивиденды. С тех пор вся прибыль реинвестировалась, что стало еще одним из секретов успеха Баффета.

1970 году фонд «Buffett Partnershop Ltd» был ликвидирован. Всем пайщикам было предложено получить либо акции «The Berkshire Hathaway», либо деньги. Уоррен Баффет, естественно, выбрал первое. Таким образом, он стал владельцем 29% акций «The Berkshire Hathaway». За 30 лет он ни одну акцию не продал, но еще и прикупил. Сейчас он совместно со своей женой Сюзан владеет 42,7% акций этой компании.

Наиболее удачные свои покупки Баффет делал во время или сразу после крупных биржевых кризисов, когда большинство инвесторов обходили рынок стороной. Так, в период кризиса 1973 года Баффет купил за $11 млн. крупный пакет акций газеты «Вашингтон Пост» (сейчас этот пакет стоит $1,1 млрд.).

«The Berkshire Hathaway» тратит $1,3 млрд. на покупку акций «Кока-кола». Кроме этого в портфеле «The Berkshire Hathaway» крупные пакеты компаний «Американ Экспресс», «Жиллетт», «Макдональдс», «Уолт Дисней», «Уэллс Фарго Банк», «Дженерал Ри» и других. Цена же акций самой «The Berkshire Hathaway» выросла за 35 лет с $8 до $43.500.

Читайте также:
Андрей Парабеллум - биография, личная жизнь, фото, видео

Сколько же заработал Баффет за свою жизнь? С одной стороны — не очень много. Как подсчитали специалисты, средний доход его за последние 35 лет был порядка 24% годовых. Что такое 24% годовых для спекулянта? Они зарабатывают 24% в месяц, а то и в день. Возьмите список самых доходных инвестиционных фондов за последний год. Там сплошь по 500% и более — это в 20 раз больше, чем Баффет! Разница лишь в том, что он зарабатывает это каждый год и стабильно, а они раз в жизни. Поэтому фондов много, а Баффет один. По подсчетам журнала «Форбс» состояние Баффета оценивается в $36 млрд.

Его выдающейся способностью все считают, прежде всего, суперудачные инвестиции. Человек просто владеет искусством в нужный момент купить то, что надо и продать как надо. Он покупает акции, обеспеченные серьезными активами, в расчёте на то, что рано или поздно рынок оценит эти бумаги по достоинству.

Однажды, казалось, что Баффет крупно промахнулся, не оценив перспективность высокотехнологичных компаний. Но время доказало кто был прав. Когда весь Wall Street потешался над Баффетом – старый спекулянт ничего не понимает в «новой экономике», поскольку все инвесторы, вложившие деньги в акции из NASDAQ, заработали 30-40% годовых, то потом ситуация повернулась на 180 градусов.

В марте 2000 года началось огромное падение котировок акций, в результате которого владельцы акций высокотехнологичных компаний потеряли 60% стоимости активов. С этого же момента стоимость акций Berkshire Hathaway начала расти. А Баффет, потирая руки, писал письма своим акционерам письма с вариациями на тему – «Ну я же предупреждал!» У богатых свои причуды. А у сказочно богатых — особенно. Баффет не переехал жить на Калифорнийское побережье, а продолжает жить в Омахе в доме, который они с женой купили еще в 1950-е годы.

Поскольку «The Berkshire Hathaway» принципиально не платит дивиденды, а свои акции Баффет не продавал и не собирается это делать, то жить ему приходится на весьма скромную зарплату и частные сбережения. Ездит он на подержанной машине. Ходит обедать в ту же закусочную, в которой обедал, когда был молодым клерком. Магнат появляется в офисе, который обставлен недорогой пластиковой мебелью, с взлохмаченной головой. На нём сильно поношенные подтяжки и галстук, который не меняется несколько месяцев. Хотя, он дорожит репутацией. «Требуется двадцать лет, чтобы заслужить хорошую репутацию и всего пять минут, чтобы ее потерять. Кто думает об этом, тот ведет бизнес соответственно», — поучает он. Сотрудников, старый ворчун, подбадривает единственной фразой: «Продолжайте делать то, что делаете». Он очень консервативен. За последние 20 лет его вкусы мало поменялись. Он пользуется бритвами фирмы Gillette (на акциях которой он заработал почти $5 млрд.), из напитков предпочитает Coca-Cola (она принесла $10 млрд.), расплачивается кредитной карточкой American Express (обогатила на $4 млрд.), любит почитать газету Washington Post (она ему обошлась в 11 миллионов, но заработал на ней он миллиард).

Финансовый «гуру» избегает вести дела в областях, где он чего-то не понимает. И вообще, он разыгрывает в жизни роль простецкого провинциала, исповедуя правило: «Будь проще и деньги к тебе потянутся». Он ездит на старой «Хонде» (груде металлолома), купленной на распродаже за 700 долларов, носит старомодные костюмы и любит сыграть на публику в этом амплуа. Но всё это маска. Удачно придуманный имидж, который неоднократно защищал магната от излишне любопытствующих «друзей» и назойливых журналистов. Так, на собрании акционеров, выступая перед 10-тысячной аудиторией, он представил себя и своего друга и заместителя, 77-летнего Чарли Манжера: «Я — Уоррен. А он — Чарли. Он ещё слышит. Я ещё вижу».
Но, рано или поздно, он покинет этот мир. И тогда Уолл Стрит ждут потрясения. Ведь Баффет главное движущее начало своей компании. Он запорука её успеха, гарант стабильности и властный диктатор. С его уходом всё измениться. Кто станет его преемником, он сам ещё не решил. Возможно, это будет его давний партнёр Чарли Манжер. Он твердит: «За четверть века я и Чарли так и не научились разрешать проблемы в бизнесе. Мы только узнали, как их избегать». Но он далеко не так прост, как хотел бы казаться, этот «оракул из Омахи», как называет его пресса. С одной стороны, он охотно делится «секретами» инвестирования. Деньги вкладывать надо:
в простой и понятный бизнес (например, производство продуктов питания или банковское дело); в надёжные компании с благоприятными долгосрочными перспективами (например, «Жилетт», «Кока-кола»); в фирмы с международной франчайзинговой сетью и гарантированной перспективой роста (например, «Кока-кола», «Макдоналдс»); в компании с сильными командами и прочно освоенными нишами (например, «Уолт Дисней»). Он декларирует тезис, что вести дела в большом бизнесе можно и, не прибегая к рискованным трюкам. Но, с другой стороны, трудно поверить, что успех дела только во взвешенном определении шансов на успех. Скорее всего, дело обстоит несколько иначе. Уоррен Баффет, как и другие миллиардеры его уровня (Рокфеллер, Гейтс), обладает гениальной интуицией. Если Рокфеллер гениально предвидел развитие энергетических отраслей на базе нефти, а Гейтс — информационных технологий на базе компьютеризации всего человечества, то Баффет прокладывает свой путь в мире бизнеса, опираясь на своё видение экономических механизмов и денежных рычагов.

Ему, в принципе, всё равно во что инвестировать: в производство продуктов питания, бритв или мультфильмов, в страхование или газеты. Важно получать хорошую отдачу от вложенных средств. Для этого нужно «видеть» весь механизм дела изнутри, чувствовать, как пульсируют денежные потоки, знать — насколько надёжна система. Поэтому, он предпочитает вести свой бизнес в простых и понятных сферах. Поэтому, не любит мир высоких технологий.

Хотя он носит маску наивного простецкого дядюшки, его дела говорят о другом. Кроме гениальной интуиции он обладает железной логикой, весомым багажом знаний и большой силой воли. Его мало занимают социальные проблемы и этические принципы. Он построил для себя свой духовный мир, на своих законах. И вся его жизнь, которая почти уже прожита, яркое подтверждение правильности выбранного пути наверх, на финансовый Олимп.

Согласно его завещанию, после его смерти семья получит лишь небольшую долю его огромного состояния. Большая часть поступит в распоряжение благотворительных трастов. И еще одна странность. Говорят, что Баффет — отъявленный технофоб. Дома у него нет ни только компьютера, но и даже факса. Говорят пользоваться компьютером совсем недавно научил Баффета его друг Билл Гейтс. Последнему стоило огромных усилий убедить в этом Баффета.

Оракул из Омахи Уоррен Баффетт: биография, история успеха

На момент написания статьи (июль 2021 года), Баффетт находился на 9 месте в списке богатейших людей мира с состоянием в $100,7 млрд. Более того, он единственный человек из десятки Forbes, который сделал свой капитал исключительно на инвестициях, никогда операционно не управляя ни одним бизнесом.

  1. Детство, ранние годы
  2. Образование
  3. Карьера
  4. Деятельность в качестве инвестора
  5. Состояние на сегодняшний день
  6. В чем секрет успеха
  7. Правила инвестиций
  8. Книги и публикации
  9. Образ в кино и литературе
Читайте также:
Оскар Хартманн - видео

Акции возглавляемого им фонда Berkshire Hathaway без осечек растут в цене уже более 50 лет (в среднем на 20% в год). Летом 2021 одна единица торговалась по цене дороже $400 тысяч долларов, что спровоцировало уникальную ситуацию. Фондовая биржа NYSE была вынуждена остановить торги по этим ценным бумагам из-за того, что система организации не была способна обрабатывать такую большую стоимость.

Это уже заинтересует читателя в изучении биографии одного из самых известных инвесторов мира:

Полное имя Уоррен Эдвард Баффетт
Годы жизни 30.08.1930-нынешнее время
Деятельность Инвестор, финансист, филантроп
Общее состояние $100 млрд
Место в списке Forbes по состоянию на 2021 год 9-е, занимал первое место в 2008 году

Детство, ранние годы

Будущий лидер инвестиционного рынка родился в 1930 году в семье биржевого маклера Ховарда Хоффмана Баффетта, который через 13 лет после рождения сына стал еще и конгрессменом. Подражая своему отцу, Уоррен с самого детства испытывал неподдельный интерес к фондовому рынку.

При первом вложении денег мальчик допустил сразу две ошибки: купил акции на короткий период времени и продал их слишком рано. Но это только закалило будущую акулу инвестиций.

На накопленные $100 он вместе с сестрой приобрел 3 привилегированные акции Cities Service по $38,25 за одну бумагу. Буквально за несколько месяцев цена упала до 27 долларов, но Уоррен решил во что бы то ни стало вернуть свои деньги, и как только котировка бумаг поднялась до $40, он их продал.

Позже Баффетт признался, что это была одна из самых больших инвестиционных ошибок в его жизни, поскольку через несколько дней акции Cities Service выросли выше $200, а прибыль подростка могла бы составить баснословные на тот период времени 480 долларов.

Тогда молодой спекулянт решил больше никогда не делать краткосрочных вложений. Этот принцип стал первым в знаменитых «Правилах инвестирования Уоррена Баффетта».

Уоррен Баффетт в детстве

Образование

В школе мальчик зарабатывал тем, что разносил газеты Washington Post (издание, которое он выкупит в период биржевого кризиса 1983 года). К концу колледжа он накопил более 5 тысяч долларов и планировал заняться инвестициями, но его отец настоял на том, чтобы юноша пошел учиться в бизнес-школу Wharton в Пенсильвании.

Спустя 2 года Уоррен бросил это учебное заведение, под предлогом того, что знал больше местных предпринимателей. После этого он решил вернуться в Омаху и поступил в Университет Небраски. Несмотря на то, что во время обучения он работал полный рабочий день, Уоррен получил высшее образование экстерном всего за 3 года.

После неудачной попытки поступления в Гарвард, молодой человек принял решение пойти в Колумбийскую школу бизнеса, где на тот момент преподавал его кумир, знаменитый Бенджамин Грэм. Он и сыграл ключевую роль в формировании Уоррена как вкладчика.

Грэм — автор мировых бестселлеров «Анализ ценных бумаг» и «Разумный инвестор», которые хорошо продаются и по сей день. Кроме глубокой теоретической базы, Бенджамин мог поделиться и практическими знаниями, поскольку параллельно с преподавательской деятельностью он был главой партнерства Graham-Newman Corp.

Уоррен Баффетт — единственный студент аспирантуры Колумбийского университета за все время существования ВУЗа, который получил у Грэма оценку 5+. Тем не менее и преподаватель, и отец Уоррена посоветовали ему не идти работать на Уолл-стрит.

Карьера

После окончания учебы молодой человек вернулся в родную Омаху, устроился в инвестиционную компанию, основанную отцом, и начал преподавать в местном университете. Вместе со своей будущей женой он арендовал недорогую квартиру, а все заработанные деньги вложил в автозаправочный бизнес и недвижимость.

Однако ни одно из дел Уоррена в этот период не оказалось прибыльным.

Бурное развитие его инвестиционной карьеры началось только спустя три года после возвращения в родной город. Юноше позвонил его преподаватель Бенджамин Грэм и предложил должность аналитика в своем фонде Graham-Newman Corp. При этом работа не подразумевала зарплаты. Баффетт согласился работать бесплатно.

В течение 5 лет Уоррен анализировал отчетность компаний для фонда, часто инвестируя собственные средства в проекты, которым отказывал Грэм. На этом этапе начали проявляться отличия между учеником и учителем. Уоррен Баффетт больше внимания уделял личности руководителей, их подходу к бизнесу и моделям управления. А вот Грэм обращал внимание только на цифры.

Партнерство Graham-Newman Corp было закрыто в 1955 году одновременно с выходом на пенсию его основателя. К этому моменту Баффетт за 5 лет превратил $9800 своих сбережений, с которыми он отправлялся в Нью-Йорк, в $140 тысяч. Если переводить имевшиеся у него активы на сегодняшние реалии рынка, то мужчина уже был миллионером.

Уоррен Баффетт после аспирантуры

Деятельность в качестве инвестора

Но настоящий взлет Баффетта как фондового трейдера начался в 1956 году, после его второго возвращения в Омаху. В рамках нового партнерства он объединил капиталы 7 крупных инвесторов. В течение 10 лет ему удавалось управлять своими и чужими средствами со средней доходностью около 30% годовых.

Стратегию его работы многие современные трейдеры назвали бы модным термином Smart Investing. Он искал самые недооцененные компании (в соотношении стоимости ценных бумаг к реально находящимся во владении организации активам), а потом воздействовал на совет директоров, помогая масштабировать бизнес и осуществлять действия, которые приведут к росту его рыночной оценки.

Переломной точкой стал 1965 год, когда Баффетт покупает контрольный пакет акций ткацкой компании Berkshire Hathaway и на ее основе консолидирует все партнерства и управляемые им средства, превратив компанию в крупнейшего игрока на рынке инвестиционного капитала на долгие годы.

Среди самых больших покупок фонда за всю историю работы следует выделить: National Indemnity Co, GEIKO, Washington Post, Coca-Cola, Burlington Northern Santa Fe, IBM, Teva, Apple и многие другие компании.

Баффетт во взрослом возрасте

Состояние на сегодняшний день

На сегодня состояние «Оракула из Омахи» составляет немногим более $100 млрд. Интересно, что за время существования Berkshire Hathaway Баффет не продал ни одной акции компании, а его наличные деньги ограничивались гонораром управляющего. Более того, всю жизнь он живет в небольшом двухэтажном доме в Омахе, который купил за $31 000.

Несмотря на огромное состояние, Баффетт всегда оставался скромным и аскетичным человеком. Единственной его крупной покупкой был частный самолет, который он приобрел только потому, что из-за известности в США ему было неудобно летать коммерческими рейсами.

В 2006 году мужчина объявил, что все состояние после смерти перейдет в благотворительный фонд его друга Билла Гейтса. Более того, именно Уорен Баффетт является автором известной на весь мир «Клятвы дарения». Это обязательство, согласно которому большая часть капиталов крупнейших мировых лидеров бизнеса должна направляться на благотворительность. Клятву принесли свыше 150 миллиардеров, включая Билла Гейтса, Илона Маска, Рэя Далио, Карла Айкана, Дэвида Рокфеллера, Майкла Блумберга, Ларри Эллисона, Владимира Потанина и многих других.

Уоррен Баффетт и Билл Гейтс

В чем секрет успеха

Даже во время двух крупнейших просадок в истории фонда Berkshire Hathaway в 2008 и 2020 годах инвестиционная политика организации оставалась одинаковой. Баффетт строго придерживался своих принципов и всегда находил на рынке компании, рыночная оценка которых дешевле реальной стоимости активов.

Более того, именно в кризисные периоды таких недооцененных организаций становилось все больше, и Баффетт производил крупные закупки новых активов в портфель. Это и позволяло легендарному инвестору постоянно выводить доходность в плюс.

Для сравнения: 9 февраля 2020 года еще до новостей о глобальном распространении коронавирусной инфекции стоимость одной акции компании равнялась $344 970. Уже через месяц, сразу после новостей о массовом локдауне и ограничениях в работе предприятий, цена бумаг фонда рухнула до $240 тысяч. Но уже в середине 2021 года благодаря грамотным действиям руководителей стоимость вышла на невероятный уровень $439 016, заставив NYSE пересмотреть максимально возможную котировку, которую способна обработать система биржи.

Несмотря на то, что Баффетта уже несколько раз списывали со счетов, например, во время так называемого «пузыря доткомов», когда он отказался вкладывать деньги в интернет-стартапы, мужчина все еще остается самой известной фигурой в мире инвестиций. Это один из немногих людей, чей портфель показывает идеальный график роста на протяжении нескольких десятилетий.

Цена акций Berkshire Hathaway

Правила инвестиций

Легендарный вкладчик, хотя никогда и не давал конкретных рекомендаций по вложению денег в активы, всегда охотно делился своим опытом. Незыблемые правила инвестиционной политики практически одними и теми же формулировками и цитатами описаны в книгах его последователей Джона Грэшэма («Уоррен Баффетт. Правила богатства»), Джанет Лоу («Уоррен Баффетт говорит») и Джереми Миллера («Правила инвестирования Уоррена Баффетта»).

Список этих правил выглядит так:

  • Инвестиции должны быть долгосрочными. Если Баффет вкладывал деньги в компанию, значит был уверен в ее росте и в ближайшие 10-15 лет не собирался продавать. Инвестор говорил, что частые сделки мешают прибыльности как минимум из-за комиссии брокера.
  • Вкладывать нужно только в знакомые отрасли. Покупая акции компании в неизвестном сегменте рынка, бизнесмен приобретает новые риски. Не стоит инвестировать во что-то, следуя за толпой или за модой.
  • Не нужно следить за котировками. Инвесторам, долгосрочно вкладывающимся в акции компании, нет дела до рыночных торгов, волатильности и панических ценовых движений. Важно, что в перспективе компания вырастет.
  • Не надо следовать за рынком. Тренд — показатель общей тенденции, но большинство людей не могут быть правыми. Покупать нужно во время падений и кризисов, а продавать на пике роста.
  • Инвестирование — это навык, которому можно научиться. Нет универсального рецепта постоянной доходности. И инвестиции — это не место, где побеждает самый умный. Добиться успеха можно через действия, практику, ошибки и опыт.
  • От неудачных вложений нужно избавляться. Нельзя инвестировать без потерь. Если купленные акции теряют в цене, а компания движется не в том направлении, от таких активов нужно избавляться.
  • Не стоит инвестировать заемные средства. По долгам нужно платить и часто очень скоро. Чтобы «отбить» процент по кредиту трейдеры часто идут на слишком рисковые сделки, а спешка приводит к неправильным решениям.
  • В портфеле нужно иметь дивидендные акции. Кроме заработка на росте капитализации, трейдеру нужно обязательно иметь акции «cash-cow» компаний, которые регулярно платят дивиденды. Полученный доход нужно реинвестировать.
  • Нельзя полагаться только на цену. Бенджамин Грэм сравнивал движение котировок на бирже с неуравновешенным человеком. Когда у него депрессия, он готов отдать акции за бесценок, и наоборот, когда оптимизм инвесторов увеличивается, бумаги продаются по неоправданно высокой цене. Важнее реальное состояние компании и ее перспективы, а не текущая стоимость.
  • Нельзя доверять случайностям. Любая покупка должна быть взвешенным и продуманным решением. Спекуляции — это «русская рулетка», которая может принести прибыль, а может и привести к полной потере денег. Так что рисковать нет смысла.

Книги и публикации

Если зайти в любой онлайн-магазин литературы и вбить в поиске «Уоррен Баффетт», выдача подберет несколько десятков книг, на обложках которых будет большими буквами написано имя известного инвестора. Но абсолютное большинство из них написаны другими предприимчивыми людьми, которые пытаются увеличить продажи за счет известного и узнаваемого лица.

Сам бизнесмен не выпускал книг, а три издания, опубликованные под его авторством — это сборники письменных заявлений:

  • «The Essays of Warren Buffett: Lessons for Investors and Managers (1997)». Сборник эссе, которые писал и публиковал мужчина.
  • «Назад в школу! Бесценные уроки великого бизнесмена и инвестора». Это книга с конспектами лекций, которые вел Баффетт во время своей преподавательской деятельности.
  • «Письма Беркшир Хэтэуэй акционерам 1965-2012». Дважды в год Уоррен составлял и рассылал письменные обращения акционерам компании, а которых он рассказывал о планах и результатах работы. Многие известные инвесторы называют этот труд «историей развития фондового рынка из первых уст».

Также, как уже было сказано выше, существуют десятки книг, опубликованных последователями и учениками Уоррена Баффетта, в которых приводятся его интересные цитаты и мысли.

Образ в кино и литературе

Ролей у известного финансиста больше, чем у некоторых актеров. Баффетт — популярная личность в США. Сам себя он сыграл в 21 фильме и сериале. Некоторые были полностью посвящены легендарному трейдеру. Самые известные из них:

  • «Стать Уорреном Баффетом», 2017.
  • «Уолл-стрит: Деньги не спят», 2010.
  • «Я должен США», 2008.
  • «Мы не на мели», 2012.
  • «Vice: Укротители кризиса», 2018.

В каждой картине Уоррен представлен в качестве успешнейшего инвестора в мире и настоящего «Оракула из Омахи».

Оракул из Омахи – история успеха миллиардера Уоррена Баффета

Американский предприниматель и крупнейший в мире инвестор Уоррен Баффет вернулся на вторую строчку в списке богатейших людей планеты по версии Forbes за 2016 год. Его состояние оценивается в $75,6 млрд и уступает только капиталам основателя Microsoft Билла Гейтса.

Основной доход 86-летнему Баффетт приносит корпорация Berkshire Hathaway, в которой он является председателем совета директоров и исполнительным директором. По словам финансового магната, он всегда знал, что будет богатым. Что помогло Уоррену Баффету добиться столь впечатляющего успеха?

  1. Первые шаги будущего миллиардера
  2. Ученик, превзошедший учителя
  3. Становление финансовой империи
  4. Личная жизнь Уоррена Баффета
  5. Гений, миллиардер, филантроп
  6. Скромный богач
  7. Советы от Уоррена Баффета – 12 правил успеха

Первые шаги будущего миллиардера

Уоррен Баффет родился в 1930 году в американском городе Омаха, штат Небраска, где и проживает в настоящее время. В семье он был средним из трех детей и единственным сыном. Любовь к числам передалась Уоррену от отца – предпринимателя и политика Говарда Баффета. Мальчик боготворил своего отца. Говард Баффет, оставшийся без работы во времена Великой депрессии, сумел на скромные сбережения от работы биржевым маклером создать свою инвестиционную компанию.

Уоррен был способным ребенком и учился в школе экстерном. Еще подростком он стал зарабатывать, развозя газеты на велосипеде и продавая Кока-колу и жевательную резинку. Книги об инвестировании Баффет начал читать уже в детстве, он находил их в офисе своего отца.

В 11 лет он купил свои первые акции на совместные с сестрой деньги. Когда их цена упала, Уоррен очень переживал. Стоило акциям подняться в цене, он быстро продал их, получив прибыль в $5. Однако, если бы он подождал еще несколько дней, то смог бы заработать почти в сто раз больше. Эта ситуация научила Баффета, что главными добродетелями хорошего инвестора являются терпение и хладнокровие.

Когда Уоррену было 12 лет, семья переехала в Вашингтон, чем мальчик был очень недоволен – он любил свой родной город и школьных друзей. Он потерял интерес к учебе и один раз даже пытался убежать из дома. Родители не стали ругать его, отец лишь сказал, что он способен на большее. Бесконечная вера отца в своего сына стала той силой, которая помогла Уоррену добиться успеха. Баффет убежден, что лучшим подарком в его жизни был именно отец.

В 13 лет Уоррену удалось скопить сбережения, на которые он приобрел земельный участок. Юный предприниматель стал сдавать его в аренду фермерам, получив таким образом источник пассивного дохода.

Учиться в колледже Баффет не собирался. В 16 лет он закончил школу и довольно успешно стал заниматься покупкой акций. Отец уговаривал сына продолжить обучение. Уоррен, не желая огорчать его, поступил в колледж. Но тратить время Баффетт не хотелось, поэтому он закончил обучение экстерном, показав блестящие результаты.

Ученик, превзошедший учителя

После университета Небраски Баффет подал заявление в Гарвардскую школу бизнеса. Однако на собеседовании ему посоветовали даже не мечтать о поступлении в Гарвард из-за слишком юного возраста.

Позже Баффет понял, что это было к лучшему. Листая каталог Колумбийского университета, он узнал имена преподавателей – Бенджамина Грэма и Дэвида Додда.

Их учебник «Анализ ценных бумаг» он прочел еще в детстве. Уоррен написал письмо: «Уважаемый профессор Додд! Я думал, что Вас уже нет. Но теперь, узнав, что Вы живы и преподаете, я очень хочу поступить в Колумбийский университет». Дэвид Додд оценил смелый поступок и принял Баффета на курс.

Уоррен был счастлив учиться у Бена Грэма и считал его своим главным учителем после отца. Талантливый экономист и педагог умел вдохновлять своих учеников. От Бена Грэма Баффет на всю жизнь запомнил

два главных правила инвестирования:

  1. Никогда не теряй деньги.
  2. Никогда не забывай первое правило.

Бен Грэм по сути стал создателем стоимостного инвестирования. Грэм призывал инвесторов расценивать акции компаний, как собственную долю бизнеса. При таком подходе нет смысла беспокоиться о временных колебаниях рынка ценных бумаг, нужно ориентироваться на долгосрочную перспективу.

Экономист считал, что необходимо тщательно изучать финансовые отчеты и покупать акции недооцененных компаний. На протяжении многих лет Баффет продолжал придерживаться этого совета.

В 20 лет Уоррен начал играть на бирже. Он анализировал информацию из финансовых справочников и искал не просто акции, а потенциально успешный бизнес, который был недооценен деловым сообществом. В 31 год Баффет уже заработал свой первый миллион, став самым успешным учеником Бенджамина Грэма.

Харизматичный оратор

Одним из самых важных для себя Баффет считает обучение ораторскому мастерству у Дейла Карнеги. Финансовый магнат признался, что в молодости очень боялся публичных выступлений. Чтобы побороть свой страх, он записался на курс Карнеги. Миллиардер уверен – если бы не эти занятия, вся его жизнь сложилась бы иначе. Поэтому в офисе Баффета нет дипломов об окончании университета, но зато на почетном месте висит сертификат об окончании курса Дейла Карнеги.

Становление финансовой империи

Вернувшись в 1956 году в родную Омаху, Баффет создал свое первое инвестиционное партнерство Buffett Associates. Держатели акций стабильно получали хорошие дивиденды благодаря его дальновидным решениям.

Инвестор стал приходить к выводу, что не стоит ограничиваться акциями недооцененных компаний, и что следует покупать не сами акции, а хорошо управляемый долгосрочный бизнес, который стоит за ними.

В 1962 году Баффет заинтересовался текстильной компанией Berkshire Hathaway, которая была близка к разорению. Он распустил свой фонд и стал скупать акции Berkshire. В 1965 году у него уже был контрольный пакет. Баффет возглавил предприятие, перепрофилировав его в инвестиционную компанию. Вложив доходы Berkshire в льготный на тот период страховой бизнес, финансист открыл для себя золотую жилу. К сорока годам его состояние уже оценивалось примерно в 30 миллионов долларов.

Баффет продолжил приобретать крупные пакеты акций тех компаний, чьей репутации доверял. В 46 лет он стал владельцем National Indemnity Co, а чуть позже – GEICO. В 1973 году он вложил $11 млн в акции газеты The Washington Post, которые сейчас стоят около $1 млрд. Ценные бумаги Coca-Cola, приобретенные инвестором за $1 млрд, подорожали до $13 млрд. Акции Gillette выросли в цене с $600 млн до $4,6 млрд. За потрясающее чутье в инвестиционном бизнесе Уоррена прозвали «провидцем» и «оракулом из Омахи».

Главная особенность подхода Баффета – в избегании краткосрочных спекуляций и долгосрочном инвестировании.

Личная жизнь Уоррена Баффета

Как часто бывает с гениями, Баффет в молодости испытывал сложности в общении, особенно с девушками. После окончания университета он уже обладал профессиональными навыками в финансовой сфере, но зато в романтической чувствовал себя подростком.

Баффет утверждает, что в его жизни было два решающих момента: его рождение и знакомство с будущей женой Сьюзен Томпсон. Уоррен был без ума от нее, он сразу понял, что это его половинка. Сьюзи поняла это чуть позже. Они поженились, когда Баффету был 21 год, его невесте было 19 лет. Его близкие отмечали, что добрая и заботливая Сьюзен уравновесила Уоррена, сделала его мягче.

Уоррен Баффет и Сьюзи Томпсон

Она поддерживала его во всех начинаниях, посвятила всю себя мужу и троим детям, попутно занимаясь благотворительностью и борьбой за гражданские права. Во многом она повлияла на смену политических взглядов мужа. Он рос в семье республиканцев, а стал демократом. В 2016 году он активно поддерживал кандидата в президенты Хиллари Клинтон и даже спонсировал ее избирательную кампанию.

Баффета упрекали в том, что он отдает недостаточно денег на благотворительность. Сьюзен тоже хотела бы отдавать больше, но не вмешивалась в бизнес мужа. А он полагал, что жена переживет его и тогда передаст накопленные деньги в какой-нибудь благотворительный фонд, чтобы сумма была более ощутимой.

Когда дети выросли и начали жить своей жизнью, Сьюзен почувствовала, что больше не хочет быть просто домохозяйкой. Она уехала в Сан-Франциско, оставив мужа на попечение своей приятельнице Астрид Менкс. Официального развода так и не последовало. Более того, супруги сохраняли прекрасные отношения вплоть до смерти Сьюзен от рака в 2004 году. Спустя еще два года Баффет оформил отношения с Астрид. На тот момент ему было 76 лет.

В 2012 году он и сам пережил рак простаты, но сумел с ним справиться. В настоящий момент он по-прежнему женат на Астрид.

Среди увлечений Баффета – игра на укулеле и бридж на пару с его хорошим другом – Биллом Гейтсом.

Гений, миллиардер, филантроп

На сегодняшний день ядро финансовой империи Баффета Berkshire Hathaway занимает 4 место в рейтинге Fortune Global 500 – топе крупнейших мировых компаний. Миллиардер стал единственным, кто создал с нуля компанию, попавшую в десятку Fortune.

Berkshire – холдинговая компания, которой принадлежит около 70-80 предприятий, работающих независимо друг от друга и от самого Баффета. Единственное требование, которое он выдвигает к ним – не вредить репутации Berkshire.

Инвестиционный портфель Уоррена Баффета постоянно пополняется акциями международных корпораций и на сегодняшний день оценивается примерно в $660 млрд. При этом финансовый магнат придерживается правила вкладываться только в то, что нравится ему самому:

  • McDonald’s;
  • Coca-Cola;
  • Iscar Metalworking;
  • American Express;
  • General Electric;
  • General Motors;
  • PetroChina;
  • MasterCard;
  • Kia Motors;
  • Procter & Gamble;
  • BNSF Railw;
  • и многое другое.

Интересно, что лучший инвестор мира долго игнорировал сферу высоких технологий, и лишь в 2011 году впервые инвестировал в IT-компанию, а в 2016 году приобрел акции американской корпорации Apple на общую сумму около $1,5 млрд.

В 2010 году Баффет вписал себя в историю, пожертвовав в благотворительный фонд Билла и Мелинды Гейтс, а также еще в несколько фондов больше половины своего состояния.

Три благотворительных организации из этого списка возглавляют дети Баффета, пожелавшие продолжить дело матери.

Размер пожертвования – около $37 млрд – стал самым крупным единовременным платежом на благотворительные цели в истории человечества.

Кроме того Баффет обратился к топ-бизнесменам планеты с призывом подписать «Клятву дарения» – обязательство отдавать около 50% своего дохода на благотворительность. В 2016 году клятву подписали 154 человека. В своем завещании Баффет указал, что 99% его состояния будет распределено между различными благотворительными фондами.

Еще одним оригинальным способом благотворительности является ежегодный завтрак с Уорреном Баффетом, который выставляется на аукцион, а затем средства передаются на благотворительность. За возможность позавтракать с миллиардером приходится раскошелиться. В разные годы лот уходил за сумму от $600.000 до $2,63 млн, а в 2012 году – за рекордные $3,5 млн.

Скромный богач

Несмотря на свои миллиарды, Баффет, кажется, совсем не одержим деньгами. Он ведет довольно скромный образ жизни и очень консервативен. Имея возможность выбрать для проживания любую точку планеты, он продолжает жить в родном городе Омаха в доме, который купил еще в 1957 году.

Дом Уоррена Баффета

Вот уже 55 лет он ездит на работу одной и той же дорогой. В свои 86 лет Баффет самостоятельно водит автомобиль марки «Хонда». Каждое утро он заезжает в любимый McDonald’s и, когда дела на бирже идут не очень, даже экономит на завтраке. Единственной слабостью миллиардера являются реактивные самолеты.

При том, что глава Berkshire Hathaway работает с деньгами, у него нет компьютера и даже калькулятора – его ум настолько ясен, что в них просто нет необходимости. Баффет ведет занятия со студентами, выпускает книги по инвестированию. Цитаты Уоррена Баффета о финансах стали крылатыми и разлетелись по всей планете. К его словам до сих пор прислушивается все деловое сообщество, нарекая их финансовыми пророчествами.

Советы от Уоррена Баффета – 12 правил успеха

Оракул из Омахи за свою многолетнюю карьеру в качестве успешного бизнесмена не раз давал советы по поводу ведения дел, в том числе об инвестировании и бирже. Его высказывания сразу же разбирались на афоризмы. Пресса любит цитировать слова самого успешного инвестора мира. В каждой его цитате глубокий смысл. Правила, благодаря которым он и стал одним из самых богатейших людей планеты.

  1. Нельзя зависеть от одного источника дохода. Занимайтесь инвестициями, чтобы получать дополнительный доход.
  2. Если покупать ненужное, вскоре придется продавать необходимое.
  3. Постоянно искать поводы оставаться на нелюбимой работе, вместо того чтобы найти новую, – это все равно, что откладывать секс до пенсии.
  4. Самым успешным становится тот, кто занимается любимым делом.
  5. Нужно быть готовым к счастливому шансу. Когда с неба польется золото, лучше иметь ведро, а не наперсток.
  6. Запомните важную вещь – этот день обмену и возврату не подлежит.
  7. Постоянная тренировка становится залогом не идеальных результатов, а стабильных.
  8. Не стоит появляться на бирже, пока вы не способны спокойно следить за падением своих акций на 50%.
  9. Не обязательно принимать только гениальные решения, достаточно не принимать ужасных.
  10. Даже талантливым людям для хороших результатов просто нужно время. Вы не получите ребенка через месяц, даже заставив забеременеть 9 женщин.
  11. Ведите дела с теми, кто вам нравится и разделяет ваши ценности.

Нужно двадцать лет, чтобы создать репутацию. И достаточно пяти минут, чтобы разрушить ее навсегда.

Все знают, что Баффет — великий, но не все знают почему. Объясняем

Начал работать с 6 лет и заработал 95% состояния после 60 лет

Несмотря на то что его отец был обеспеченным бизнесменом и конгрессменом, маленький Уоррен Баффет с шести лет не стеснялся работать: продавал жвачку, колу, мячи для гольфа, коллекционные марки, полировал автомобили, доставлял Washington Post по утрам — в день по 500 газет по пенни на каждую. В подростковом возрасте даже организовал небольшой бизнес из нескольких автоматов для пинбола. Уже к 16 годам он «сделал» $53 тыс. в пересчете на современные деньги.

В десять лет отец привел его на Нью-Йоркскую биржу, а в 11 Баффет сделал первое вложение: накопил $120 и купил три акции Cities Service Preferred через сестру за $38,25 за штуку. Сначала они рухнули, затем отросли до $40, после чего Баффет их продал — а затем жалел, наблюдая рост котировок до $200.

Баффет — живое воплощение того, что добиться успеха никогда не поздно: первый миллион он сделал в 32 года, а 95% состояния заработал после 60. В 1982 году (52 года) его состояние было равно $376 млн, в 59 лет у него было $3,8 млрд, а сейчас, в 91 год, — целых $96 млрд. В списке богатейших людей мира по версии Forbes он на шестом месте — его состояние больше ВВП 125 стран мира — например, Эфиопии ($95,9 млрд в 2019 году по оценке Всемирного банка) или Беларуси ($63 млрд в 2019 году).

Сделал из убыточной текстильной компании крупнейший финансовый холдинг мира

Главное детище Баффета Berkshire Hathaway когда-то было скромной текстильной мануфактурой. В 1960-х будущая легенда рынка начал покупать ее акции, но вскоре понял, что перспектив у фирмы мало — в США как раз разгорался кризис легкой промышленности. В 1964 году владелец мануфактуры Сибери Стэнтон предложил Баффету выкупить его акции по $11,5 за штуку, и тот согласился.

Вероятно, Баффет благополучно бы расстался с бумагами, а Berkshire Hathaway осталась бы скромной малоизвестной компанией — но все изменила жадность Стэнтона. Вопреки договоренностям, он направил предложение купить бумаги по $11,38 за штуку, что взбесило Баффета. Инвестор назло Стэнтону выкупил контрольный пакет и отстранил Стэнтона от управления. С тех пор Berkshire Hathaway стала фундаментом империи Баффета.

Ключевым направлением компании стал страховой бизнес. Баффет инвестировал страховые премии в покупку целых компаний и акции, хотя обычно страховщики вкладываются в облигации . И благодаря феноменальному чутью добился ошеломляющих результатов.

Сегодня Berkshire Hathaway — мощнейшая структура: шестая в списке Fortune 500, восьмая по капитализации среди публичных компаний планеты и первая в списке финансовых холдингов по выручке. Ей целиком принадлежит уйма бизнесов из самых разных отраслей, а также значительные доли в Kraft Heinz, American Express, Coca-Cola, Wells Fargo, IBM, Apple и Bank of America.

Самое забавное — сам Баффет в 2010 году заявил, что покупка Berkshire Hathaway была самой большой инвестиционной ошибкой в его жизни, стоившей ему около $200 млрд. По его мнению, если бы он вложился в страховые компании напрямую, то инвестиции окупились бы в несколько сотен раз.

Berkshire Hathaway обыгрывает рынок США в более чем тысячу раз за последние 55 лет

Акции класса А Berkshire Hathaway показывают совершенно потрясающую доходность: 20% в среднем ежегодно с 1965 по 2020 год. Это значит, что всего за 55 лет она составила 2 810 526%. Фондовый рынок США (индекс S&P 500) за тот же период рос на 10,2% в год и в итоге прибавил «всего» 23 000%.

На этом графике — динамика акций A Berkshire Hathaway в сравнении с индексом S&P 500 за последние 20 лет. Если бы он был отрисован за период с 1965 года — то кривая индекса S&P 500 просто потонула бы визуально, почти не поднявшись от исходной отметки. Да, настолько Баффет обыгрывает рынок на длинной дистанции.

Бумаги Berkshire Hathaway класса А с большим отрывом являются самыми дорогими в мире: на 28 мая одна из них стоила сумасшедшие $434 тыс.

Раз за разом находил недооцененные активы

Способности Баффета по выбору акций поражают — он очень редко ошибается, инвестирует с прицелом на долгий срок и почти всегда получает огромную прибыль. Один из самых известных примеров — его инвестиции в Coca Cola: после изучения ее бизнеса Баффет пришел к выводу, что Coca Cola — самый раскрученный бренд газировки в мире, производство напитка очень дешево и высокомаржинально, а продажи растут из года в год несколько десятков лет, невзирая на кризисы и войны.

Инвестор посчитал, что спустя годы количество потребителей колы сильно вырастет — и в 1988 году сделал одну из лучших инвестиций в жизни. Он купил 7% бумаг компании по $5 за штуку, и с тех пор они выросли в десять раз. Из-за подобных историй его и называют «оракулом из Омахи», способным влиять на котировки одним фактом покупки тех или иных бумаг.

Превратил собрания акционеров своей компании в самое яркое событие в мире инвестиций

Дни инвестора и собрания акционеров даже у крупнейших компаний обычно представляют собой малопримечательные события. Но только не для Berkshire Hathaway: их ежегодные собрания — вероятно, самое зрелищные и массовые события в мире инвестиций.

Баффет собирает огромные залы: послушать его приезжают десятки тысяч человек. В 2019 году — во время последнего офлайн-мероприятия — собралось 40 тыс. человек. Атмосфера на них напоминает, скорее, фестиваль вроде Comic-Con, а не скучное корпоративное мероприятие — из-за этого собрания Berkshire Hathaway называют «Вудстоком для капиталистов».

Остается успешным, будучи аналоговым в цифровом мире

В офисе Баффета нет компьютера. Высокие технологии миллиардер не слишком жалует как в плане инвестиций (за исключением вложений в Apple), так и в повседневной жизни: Баффет утверждал, что всего раз в жизни отправил письмо по электронной почте.

В общем-то, об «аналоговости» Баффета ярко говорит даже сайт Berkshire Hathaway: да, вот так выглядит главная страница ведущего финансового холдинга мира в 2021 году.

А смартфоны он называл «слишком умными» для себя. Несмотря на обширные инвестиции в Apple, еще в 2013 году Баффет пользовался старой «раскладушкой» Nokia, потом — 20-долларовым Samsung SCH-U320. В 2018 году Тим Кук заявлял о готовности лично приехать к Баффету и помочь с настройкой телефона — но сдался Баффет лишь в 2020 году, когда перешел на iPhone 11. Правда, использует он его только для звонков.

Уже стал одним из величайших филантропов и собирается отдать на благотворительность почти все

Великим Баффета делает еще и его щедрость. В 2010 году он вместе с Биллом Гейтсом основал проект The Giving Pledge («Клятва дарения»). Его цель — воодушевить миллиардеров всего мира отдать значительную часть состояния на благотворительность. На данный момент в программу входит 221 участник из 25 стран, среди них — основатель Facebook Марк Цукерберг, сооснователь WhatsApp Брайан Эктон, основатель Tesla Илон Маск, российские миллиардеры Владимир Потанин и Юрий Мильнер.

Баффет же стал одним из самых крупных филантропов организации: завещал 99% состояния пяти крупным благотворительным фондам. А всего с 2006 года он пожертвовал $37 млрд. «Отдать деньги сообществу — самый эффективный путь их потратить», — говорил Баффет.

У Баффета вообще хватает филантропических мероприятий: например, каждый год он продает на аукционе возможность пообедать с собой, а собранные средства направляет на благотворительность. В 2019 году за право взять с собой семерых друзей и пообщаться с легендой инвестиций глава блокчейн-проекта Джастин Сан заплатил $4,57 млн — они пошли на борьбу с бедностью в Сан-Франциско. Всего таким способом удалось заработать уже более $25 млн.

Отказался от роскошной жизни: живет в небольшом доме и питается «как шестилетний ребенок» бургерами и колой

Несмотря на гигантское состояние, Баффет не покупает яхты, дорогущие спорткары и невероятно большие поместья. Вместо этого он ездит на «кадиллаке» и живет в относительно скромном (для миллиардера) доме площадью 6570 квадратных футов (около 610 кв. м) с пятью спальнями в Омахе, купленном еще в 1958 году за $31,5 тыс. В современных деньгах это примерно $286 тыс., а сейчас он стоит $915 тыс. — менее 0,001% от его состояния. Баффет называл его своей третьей лучшей инвестицией, которую он когда-либо делал.

In 1958, Warren Buffett bought a house for $31,500.

Today, he’s worth $104 billion and he lives in the same house.pic.twitter.com/ImMgVBBwUh

Переезжать Баффет не планирует и, видимо, никогда и не хотел: в фильме BBC The World’s Greatest Moneymaker он заявил: «Я здесь счастлив. Если бы я думал, что могу быть счастливее в другом месте, то переехал бы. В чем моя жизнь стала бы лучше, если бы у меня были десять домов по всему миру? Если бы я хотел стать управляющим жильем, то стал бы им по профессии, но я не хочу этого и не хочу, чтобы кто-то другой делал это за меня».

Скромность присуща Баффету не только дома: например, штаб-квартира, казалось бы, гигантской Berkshire Hathaway занимает всего один этаж офисного здания.

Ну, а совершенно нетипичные для миллиардера пристрастия Баффета в еде уже стали легендой: один из богатейших людей мира регулярно завтракает в «Макдоналдсе», где поглощает бургеры и пирожки, а также часто захаживает за мороженым в дешевую сеть Dairy Queen.

А еще — Баффет пьет уйму колы: в интервью журналу Fortune он заявил, что состоит из нее на четверть. «Если я поглощаю 2700 калорий в день, то четверть из них — Coca Cola». По его словам, он выпивает по пять банок колы каждый день. На вопрос, как ему удается оставаться здоровым при такой диете, Баффет ответил: «Я проверил актуальные данные — самый низкий уровень смертности наблюдается среди шестилетних детей. Так что я решил питаться, как шестилетний ребенок».

Уоррен Баффет вдохновляет миллионы инвесторов своим примером, он доказал, что можно стабильно обыгрывать рынок десятилетиями и быть лучшим при наличии холодного расчета, следования стратегии и умении находить недооцененные бумаги. Он — настоящая легенда и уже фактически имя нарицательное в мире инвестиций. И никто не может сказать, что он не заслужил таких регалий.

Впервые текст опубликован 29 мая 2021 года

Больше интересных историй об инвестициях вы найдете в нашем телеграм-канале «Сам ты инвестор!»

Уоррен Баффет

Биография

О жизни миллиардера и инвестора, регулярно присутствующего в первых строчках списка Forbes, ходят легенды. Неординарный образ жизни, щедрость мецената, история личных семейных отношений – все это неиссякаемый источник интереса и основа сюжетов книг и фильмов о биографии Уоррена Баффета.

Детство и юность

Уоррен Баффет родился в Омахе, штат Небраска, 31 августа 1930 года. Единственный сын из троих детей четы Баффет. Отец Говард Баффет – предприниматель и биржевой игрок, оставался примером для подражания и объектом обожания для сына. Помимо успехов в бизнесе, Баффет-старший строил политическую карьеру, побеждая на выборах в Конгресс.

Уоррен Баффет

Мальчик с раннего детства проявлял несвойственные возрасту математические таланты, с легкостью перемножая в уме сложные числа. Знакомые считали его вундеркиндом, а школьник оканчивал классную программу экстерном и проявлял чудеса зарабатывания денег.

Биография миллиардера со школьной скамьи связана с инвестированием, заработком и бизнесом. Как признается сам Уоррен, его привлекал процесс приумножения капитала. Он всегда знал, что станет владельцем миллиардов.

Уоррен Баффет в детстве

Первая прибыль получена мальчишкой в шесть лет. Купив в магазине деда упаковку из шести банок «Колы» за 25 центов, продал каждую по отдельности за 6, получив 5 центов чистой выручки.

Покупка первых акций состоялась, когда Уоррену было 11. На общие с сестрой деньги юный бизнесмен приобрел три акции Cities Service Preferred по цене $38,25 за каждую. Некоторое время спустя цена упала до $27, что заставило основательно переживать маленького бизнесмена.

Уоррен Баффет в молодости

Когда ценник вырос до $40, Баффет поспешил продать акции, заработав чистую прибыль в $5 (с учетом комиссии). А спустя еще некоторое время стоимость взлетела до $202 за ценную бумагу. Так начинающий инвестор усвоил первое правило – не торопиться и быть терпеливым.

Способы заработка подростка поражали разнообразием и стратегическим планированием. Устроившись в 13 лет подрабатывать разносчиком газет, Баффет пересмотрел маршрут доставки, что позволило улучшить путь и увеличить количество клиентов. Соответственно вырос и размер заработка.

Уоррен Баффет

В том же 13-летнем возрасте подросток подает первую налоговую декларацию, указав для вычета приобретенные на собственные деньги велосипед и часы.

Следующим делом стала установка игровых автоматов для «Пейнтбола» в парикмахерских. Уговорив приятеля на совместное сотрудничество, Баффет скупал вышедшие из строя автоматы, ремонтировал их и устанавливал в местах ожидания, таких как салоны красоты.

Билл Гейтс и Уоррен Баффет

Заработанные деньги откладывались и копились бережливым Уорреном. Вскоре сбережений хватило на покупку земельного участка, который предприниматель сдал в аренду фермерам, получив источник пассивного дохода.

Что касается учебы, то, окончив школу, молодой человек не горел желанием тратить время на дальнейшее образование. Тем более что к тому времени уже знал побольше некоторых преподавателей и самостоятельно зарабатывал. По настоянию родителей юноша все-таки поступил в Пенсильванский университет. К слову сказать, с 1942 года семья жила в Вашингтоне, чем Уоррен был недоволен. Он любил родной город.

Инвестор Уоррен Баффет

В конце концов, учеба в Пенсильвании не сложилась. Юноша бросил университет, перебрался обратно в Небраску и получил степень бакалавра в родном штате. После этого предпринял попытку поступить в Гарвард, но получил отказ из-за слишком юного возраста.

Это обернулось благосклонностью судьбы. Поступив в Колумбийский университет, начинающий бизнесмен попал под крыло Бенджамина Грэма – инвестора и финансиста. Преподаватель значительно повлиял на жизнь Баффета, научил молодого человека основным золотым правилам инвестора, привил любовь к бизнесу и долгосрочным вложениям.

Бизнес

В 1956 году в родной Омахе Баффет создает первое собственное инвестиционное партнерство, добиваясь за пять лет роста стоимости акций на невероятные 251%. Тактика инвестора заключалась в тщательном анализе компаний, который не ограничивался только годовыми отчетами о прибыли. Миллионера интересовали биографии топ-менеджеров, история фирмы, перспективы развития.

Бизнесмен Уоррен Баффет

Стратегия и дальновидность предпринимателя привели к тому, что в 1965 году, предварительно распустив партнерство, инвестор приобретает текстильную компанию на грани разорения Berkshire Hathaway. Дальше происходит смена направления деятельности компании на страховые сделки и инвестиции. Сейчас организация по-прежнему остается основной для миллиардера.

Баффет придерживается правила о вкладывании капитала в простые и понятные сферы бизнеса. Часто приобретает пакеты акций тех компаний, продукцией которых сам предпочитает пользоваться. За время инвестиционной деятельности предпринимателем приобретены акции компаний «Кока-кола», «Вашингтон Пост», «Джилетт», «МакДоналдс».

Дом Уоррена Баффета

При этом «Оракул из Омахи», как прозвали Баффета в прессе, замечает, что прогнозировать биржевой рынок бессмысленно. Вложения достойны только те компании, которые останутся на рынке много лет. Знаменитая цитата Уоррена гласит:

«Любимый срок продажи акций – никогда».

Долгосрочное инвестирование со средним периодом вложений в 10 лет – отличительная особенность биржевой стратегии миллиардера. Терпение и выдержка стоят на первых строчках списка золотых правил инвестирования, разработанных Баффетом.

Интересно заметить, что долгое время IT-компании не заслуживали внимания Баффета. Скорее всего, причина этого кроется в консервативности миллиардера. Сам он неоднократно признавался, что вкладываться нужно в те отрасли, в которых что-то понимаешь. Только в 2011 году Уоррен приобрел пакет акций IBM.

Книги Уоррена Баффета

Стоит ли удивляться, что Уоррен Баффет, его таланты инвестора и биржевого стратега становились заманчивым сюжетом для написания книг. Секретами успеха и уроками инвестирования миллиардер делился с автором книги «Уоррен Баффет. Как 5 долларов превратить в 50 миллиардов» Робертом Хагстромом, а также в первой авторизованной биографии «Уоррен Баффет. Лучший инвестор мира», написанной Элис Шредер.

Легендарный миллиардер появлялся и на экранах кино. О жизни инвестора снято немало документальных фильмов, среди последних – «Стать Уорреном Баффетом», вышедший в 2017 году.

Личная жизнь

В 1952 году супругой инвестора стала Сьюзан Томпсон. В браке у пары появились трое детей – Сьюзан, Говард и Питер. Жена поддерживала мужа, повлияла на политические взгляды супруга, а также на отношение к благотворительности. Однако, когда дети выросли, Сьюзан уехала от Уоррена и остаток жизни пара прожила раздельно, при этом официально не расторгая брак.

Уоррен Баффет и его первая жена Сьюзан Томпсон с детьми

Между тем женщина не переставала быть другом для Баффета. Она же познакомила инвестора с Астрид Менкс, с которой миллиардер с тех пор состоял в близких отношениях. Астрид – уроженка Латвии, всю жизнь прожившая в Штатах.

Сьюзан до конца дней сохраняла прекрасные отношения с супругом и его новой возлюбленной. В 2004 году жена Баффета скончалась от рака, а спустя два года Уоррен узаконил отношения с Астрид, длившиеся более 20 лет.

Уоррен Баффет и его вторая жена Астрид Менкс

Кстати говоря, испытания онкологическим заболеванием не избежал и сам Баффет. В 2012 году он успешно прошел пятимесячный курс лечения от рака предстательной железы.

Образ жизни миллиардера отличается от привычного и стереотипного. Живет инвестор в скромном для богача доме в Омахе, на пять спален, купленном еще в 50-х. Миллиардер любит фаст-фуд, а секретом собственного долголетия и энергичности считает пять ежедневных банок обожаемой «Колы».

Дети четы Баффетов воспитывались в аскетичных условиях рядовой семьи среднего класса. Все ходили в государственную школу и до сознательного зрелого возраста даже не подозревали о богатстве отца. Впрочем, семья миллиардера полностью поддерживает образ жизни главы семейства.

Отличается инвестор щедростью в благотворительных акциях. В 2010 году безвозмездно пожертвовав более 50% собственного капитала фонду четы Гейтсов, лидер списка “Форбс” потряс современников. В том же году вместе с приятелем Биллом Гейтсом организована кампания, названная “Клятва дарения”. Желающие присоединиться обязаны пообещать передать как минимум половину своего богатства на благие цели.

Уоррен Баффет сейчас

В марте 2018 года журнал “Форбс” опубликовал очередной рейтинг богатейших людей мира. По результатам и отчетам за 2017 год, Баффет занял третью строчку списка. Уступил в размере состояния миллиардер владельцу Amazon Джеффу Безосу и своему партнеру в бридж Биллу Гейтсу.

В январе 2018 года много шума наделало заявление Баффета о смене руководства инвестиционной компании и готовности назвать имя преемника. Однако инвестор заверил, что сам он прекрасно себя чувствует и продолжает любить то, чем занимается.

Оценка состояния

По сведениям того же рейтинга “Форбс”, состояние миллиардера в 2017 году составило $84 млрд, что на $8,4 млрд больше, чем в предыдущем.

Биография Уоррена Баффета – история успеха инвестиционного гения, цитаты, фото

Уоррен Эдвард Баффет (англ. Warren Edward Buffett, род. 30 августа 1930, Омаха, Небраска) — один из наиболее влиятельных инвесторов в мире, многолетний лидер глобального списка богатейших по версии журнала Forbes.

Я всегда знал, что стану богатым.

Не припомню, чтобы я усомнился в этом хоть на минуту / Уоррен Баффет

Интересно, что вы скажете по поводу этого эпиграфа, если я напишу, что Уоррен Баффет по своему состоянию на 2019 является третьим самым богатым человеком в мире, уступая лишь Джеффу Безосу и Биллу Гейтсу ?

Возможно, придете к таким же выводам, что и автор этой статьи: позитивное мышление может творить чудеса, которые, впрочем, являются закономерными.

Итак, познакомимся с героем сегодняшней статьи поближе.

Для этого, с развитием Интернета, вовсе не нужно лететь в США, где проживает этот удачливый господин. Мы расскажем о нем так, что вам покажется, будто Уоррен Баффет заглянул к вам на чашечку чая и за дружеской беседой поведал о секретах своего успеха. Почему бы и нет? Тем более, что образ «простого миллиардера» с удовольствием поддерживает и наш герой. Он непритязателен в еде, не тратится на предметы роскоши, за исключением частных самолётов, ну да простим ему эту слабость.

Что касается непрезентабельного внешнего вида, то на вопросы надоедливых журналистов, наш герой все время отшучивается: «Я на самом деле ношу дорогие костюмы, просто на мне они выглядят дешево».

Ведь г-н Баффет в своей жизни, прежде всего, уважает функциональность. В этом вы можете убедиться, зайдя на сайт компании Berkshire Hathaway, которая является основным источником дохода Уоррена. Главная страница встретит вас лаконичным дизайном.

Да и к чему лишние «навороты» фирме, чьи акции продаются по цене около 308 тысяч долларов за штуку и являются самыми дорогими в мире?

Издание Forbes оценивает состояние Баффета в 84,6 млрд.$ и присваивает ему 16-ое место среди наиболее влиятельных людей планеты (Powerful People 2018).

Каким же образом Уоррен Баффет попал в список богатейших людей мира?

Начнем историю с начала…

Родился Уоррен 30 августа 1930 года, в Омахе, крупнейшем городе штата Небраска, США. В детстве мальчик как «сыр в масле катался», потому что появился на свет в семье политика и бизнесмена Говарда Баффета, ставшего в 1942 году конгрессменом США.

Старт был у него весьма хорошим, и он смог достойно им распорядиться. Сообразительный мальчуган рано научился читать, мог перемножать в уме многозначные числа. И если сейчас ему предложить воспользоваться компьютером, Уоррен вам ответит, что он и есть компьютер.

Не без влияния отца, Баффет-младший приобщился к финансовому образованию. В 11 лет он купил 3 акции фирмы Cities Service по 38$ за каждую. Вначале их стоимость снизилась до 27$ за акцию, затем поднялась до 40$. Баффет, не долго думая, продал их. Однако радость от полученной прибыли была не долгой – вскоре акции возросли до 200$! «На фондовой бирже доверять дело случаю не стоит», – твердо заучил этот урок Уоррен.

В этом месте хочу еще раз обратить ваше внимание на предыдущий абзац, так как скорее всего после его прочтения вы не надолго отложили полученную информацию в голове.

Свой первый инвестиционный опыт Баффет получил… в 11(!) лет

А во сколько лет вы получили свой первый инвестиционный опыт? Если у вас есть дети, то вы задумывались о том, чтобы приобщать их к миру финансов подобным образом?

Я думаю, этот пример очень поучителен и каждому родителю, желающему воспитать финансово образованного и обеспеченного ребенка, нужно поступать именно так.

Расскажите своему отпрыску о мире финансов, о том, что это возможность для него получить все то, о чем он или она мечтает. Возьмите и совершите вместе какое-нибудь приобретение, например акции. Покажите ребенку сколько они стоят сейчас, а потом, через пару месяцев покажите как цена изменилась.

Если пример с акциями для вас слишком сложен, то хотя бы просто положите деньги на вклад в банке, затем на любом депозитном калькуляторе продемонстрируйте как будет изменяться капитал ребенка со временем.

Кстати, чтобы вы не думали, что пример Уоррена Баффета случаен, рекомендую вам изучить биографию Карлоса Слим Элу – самого богатого человека в мире 2007 года, который получил свой первый инвестиционный опыт в возрасте 12(!) лет.

Но вернемся к нашему сегодняшнему герою. Инициативность и находчивость отличали Уоррена от других пацанов. Пока его сверстники занимались шалостями, Уоррен делал деньги. Он всегда отмечал в себе эту тягу к финансам:

На должности разносчика почты 13-летний Уоррен сумел добиться успеха – он усовершенствовал маршрут разноса прессы, за счет этого обслуживал больше абонентов и зарабатывал больше денег. Ежемесячная зарплата деятельного подростка могла посостязаться с доходом директора почтового отделения! Вот уж точно, не должность красит человека, а человек должность.

Лично у меня человек, который не ленится пошевелить мозгами для улучшения любой ситуации, вызывает уважение.

Практичный Баффет-младший старательно откладывал свои сбережения, а, накопив приличную сумму, купил на нее земельный участок, который сдал в аренду! Кроме того, он скупал неисправные игровые автоматы, сдавал в ремонт, а после устанавливал их в парикмахерских, что тоже приносило доход.

Ну как? Не хило? Это отличный пример находчивости и сообразительности, которых сегодня не хватает многим людям. Не нужно жаловаться на судьбу. Не смотря на влиятельных родителей наш герой сделал себя сам и не ждал подачек от своего папочки.

Уоррену всегда были интересны не столько сами бумажки с водяными знаками, сколько «сам процесс»:

После учебы в Омахе, Уоррен продолжил образование в Вашингтоне, куда переехала его семья после победы Баффета-старшего на выборах в Конгресс.

Следующим шагом Уоррена было поступление в Гарвард, но в этом учебном заведении кандидатуру Баффета отклонили с пометкой «слишком молод». Этот отказ сослужил ему хорошую службу. Он поступает в Колумбийский университет в Нью-Йорке, где получает уникальную возможность учиться у самого Бенджамина Грэхема, профессионального инвестора и известного экономиста.

По словам Баффета, именно Грэхем заложил в него основы разумного инвестирования, а его книгу «Разумный инвестор» он признает лучшей из всех написанных по этой теме. Единственный из курса, Баффет получил у строгого преподавателя высший балл. Его он называет человеком, оказавшим наибольшее влияние на жизнь после отца.

Грэхем считал инвестирование не делом случая, а наукой и учил студентов не спекулировать ценными бумагами, а анализировать балансовые отчеты фирм. Признавая правоту своего учителя, Уоррен, однако, разработал собственную инвестиционную философию – «покупать не акции, а бизнес, стоящий за ними».

Прежде, чем вложить деньги, надо знакомится не только с финансовыми отчетами, но и с реальным положением дел компании, оценивать уровень подготовки топ-менеджеров. Баффет убежден, что деньги следует доверять лишь тому предприятию, которым может «управлять любой дурак, потому что когда-нибудь дурак его обязательно возглавит». Золотые слова!

После учебы Баффет несколько лет проработал в различных фирмах. По возвращению в родной город, он встречает Сьюзан Томпсон, на которой женится. Он прожил с ней более полувека, у пары родилось трое детей. В 2004 супруга Баффета умерла, и сейчас Уоррен женат вторым браком на Астрид Менкс.

В 1956 году Баффет при поддержке семьи и друзей организовывает свое первое инвестиционное товарищество Buffett Associates. Он превращает начальный капитал фирмы, составляющий 105 тыс. долларов, в 7 миллионов!

В 1965 году Баффет покупает контрольный пакет акций текстильной компании Berkshire Hathaway. Это предприятие было убыточным, но если за дело берется наш финансовый гуру, успех неизбежен.

Баффет трансформирует Berkshire Hathaway в огромную холдинговую компанию, занимающуюся страхованием и инвестициями. За последующие десятилетия перепрофилирование предприятия превращает его в лидера, контролирующего свыше 40 компаний из различных секторов рынка: производство мебели, издательское дело, финансовые услуги и т.д.

В сентябре 2007 года журнал Barron’s называет Berkshire Hathaway самой авторитетной и уважаемой компанией планеты!

В настоящее время Баффет занимает пост председателя совета директоров Berkshire Hathaway и владеет 31% акций компании.

В чем принципы его инвестирования? Как он смог вывести Berkshire Hathaway в лидеры финансового рынка?

Его кредо выражается просто:

Удачливый инвестор вкладывает деньги только в те компании, продукцию которых он сам предпочитает. Он скупает в свой инвестиционный портфель акции таких известных корпораций, как American Express, The Washington Post, Coca-Cola, Gillette, McDonald’s, Walt Disney и др.

Таким образом, мы можем смело нарисовать себе один день из жизни знаменитого миллиардера – вот г-н Баффет с утра бреется бритвой Gillette, за завтраком потягивает Coca-Cola, и перелистывает свежий выпуск газеты The Washington Post…

Кстати, он чем-то напоминает персонажа «Утиных историй», производства Walt Disney, дядюшку Скруджа МакДака, – такой же старомодный, практичный и несколько прижимистый миллиардер.

Судите сами – наш удачливый инвестор продолжает жить в доме, купленном в 1956 году за чуть более 30 000$, и не спешит обновлять видавшую виды «Хонду», купленную подешевке.

Консерватизм Баффета проявляется также в нежелании вкладывать деньги в высокотехнологичные компании, в производстве которых он ничего не понимает. «А если я чего-то не понимаю, то и не инвестирую», – резюмирует Баффет.

К тому же инвестор считает, что растущее предприятие, требующее затрат, и предприятие, работающее без капиталовложений, – это «две большие разницы».

Крупнейший в мире инвестор ищет компании, которые и через 15 лет будут востребованными: «Возьмем, к примеру, жевачку “Wrigley`s”. Не думаю, что интернет может повлиять на то, как люди жуют резинку».

Совсем не удивительно, что бизнесмен скептически относится к криптовалюте, называя биткоины «пузырями».

Инвестиции в ясный и простой бизнес приносят результаты. По данным журнала Business Week, рыночная стоимость акций Gillette, купленных за 600 млн. долларов, сейчас составляет 4,6 млрд.; пакет акций Coca-Cola, подорожал с 1,3 млрд. долларов до 13,4 млрд.; 11 млн. долларов, затраченные на покупку газеты The Washington Post, превратились в 1 млрд. и т.д.

В 2015 Уоррен Баффет совместно с итальянским бизнесменом-риэлтором Алессандро Прото за 15 млн. евро приобрел греческий остров Святого Фомы в Эгейском море. Участок площадью 1,2 км² магнат называет выгодным вложением в недвижимость.

«Я не ищу 7-футовые перекладины, чтобы прыгать через них, – признается Баффет. – Я ищу 1-футовые перекладины, через которые могу перешагнуть».

А если кому-то захочется покритиковать Баффета, находчивый миллиардер достойно ответит: «Если вы все такие умные, то почему я тогда такой богатый?»

Г-н Баффет придерживается стратегии долгосрочного инвестирования, а проще говоря, десятилетиями не расстается с купленными ценными бумагами:

Для того, чтобы получить заслуженное, нужно иметь терпение. Его бизнес – классика стабильной и успешной деятельности.

Однако нельзя списать весь успех Баффета только на железную логику, опыт инвестирования и смекалку.

Уоррен Баффет просто гений в своем деле. Он обладает особой интуицией, уникальной финансовой проницательностью, которую развил в себе благодаря преданности любимому делу. Его «шестое чувство» не просто подсказывает, как «делать деньги», но и позволяет давать точные экономические прогнозы, за что он и получил прозвище «Оракул из Омахи».

Не смотря на то, что в феврале 2018 из-за резкого падения американских фондовых индексов, Баффет утратил больше всех – лишился за день 5,1 млрд.$ – он продолжает оставаться непревзойденным гуру инвестирования.

В 2010 году Уоррен Баффет объявил о передаче более 75% своего состояния в благотворительные организации, основная часть средств поступила в фонд Мелинды и Билла Гейтс. На 2019 он пожертвовал порядка 35 млрд. $, и по праву носит звание «самого щедрого миллиардера в мире». Согласно завещанию финансового гения, 99% его капитала перейдет в благотворительные фонды. Недаром Forbes присвоил ему максимальный филантропический индекс – 5 из 5. Интересно, что с «первым богачом Америки» Биллом Гейтсом Баффет находится в дружеских отношениях, они вместе играют в бридж, а в 2004 году Билл, как независимый директор, вошел в совет Berkshire Hathaway.

Дети Баффета вполне одобряют решение отца передать средства на благотворительность. По его словам, он уверен во всех своих потомках и доволен тем, как у них идут дела. В своих интервью он вместе с Биллом Гейтсом призывает других небедствующих людей приобщиться к благому делу и поступить как он.

По своей масштабности, поступок Баффета является самым щедрым актом благотворительности за всю историю.

Вот такой он, миллиардер Уоррен Баффет. Если вы захотите познакомиться с ним лично, то это довольно просто устроить – ланч с Уорреном Баффетом ежегодно продается на торгах, которые устраивает БФ Glide. Стартовая цена – 25 000$, полученные деньги идут на благотворительность.

В прошлом году, аукцион проходил в 17-й раз. Покушать вместе с самым успешным в истории инвестором поклоннику его таланта стоило 3,3 млн.$. «Оракул Омахи» разрешает поднимать во время ланча любые темы, кроме его инвестиционных планов.

Возможно, при личной встрече Баффет повторит свои жизненные принципы, изложенные в данной статье, или поделиться новыми секретами успеха.

А, может, просто признается, что считает себя счастливым человеком, и потом объяснит: «Каждый божий день я в ритме танца отправляюсь на работу и делаю то, что мне нравится».

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: